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Contents

미국시장 상장 월배당 ETF TOP 10

한국시장 상장 월배당 ETF TOP 10

① 순자산 TOP 10

② 배당수익률 + 주가수익률 TOP 10

③ 수익률 (1년, 3년, 5년) TOP 10

④ 배당성장률 TOP 10

⑤ 종합점수 TOP 10

⑥ 투자전략

마치며

최근 투자자사이에 월배당 ETF가 큰 인기를 얻고 있습니다.

개인적으로 배당을 좋아하기에, 한국시장에 상장된 월배당 ETF와 미국시장에 상장된 월배당 ETF를 모두 조사해 보았습니다.

조사 시점은 2025년 3월 21일, 3월 29일, 4월 13일입니다.

한국시장에 상장된 월배당 ETF는 총 108개였습니다.(2025.03.21 기준)

미국시장에 상장된 월배당 ETF는 총 239개였습니다.(2025.03.29 기준)

그리고 각각 순자산, 배당수익률, 주가수익률, 토털수익률(1년, 3년, 5년), 배당성장률, 종합점수를 비교했습니다.

각각의 항목마다 점수를 산정하였고, 모든 항목의 점수를 종합하여 최종 종합점수를 산출했습니다.

조사방법은 다음과 같습니다.

1. 월배당 ETF들을 모두 리스트 업합니다.

2. 각각의 ETF마다 항목들을 기록합니다.

3. 각각의 항목마다 상대적으로 점수를 책정합니다.

    MAX 값을 1점으로 하여, 비율적으로 점수를 책정합니다.

4. 모든 항목의 점수를 합산합니다.(특정 항목에 가중치를 두지 않았습니다.)

한국시장과 미국시장에 각각 상장된 월배당 ETF TOP 10은 다음과 같습니다.

그렇다면, 한국시장과 미국시장에 상장된 월배당 ETF들 중에서 TOP 10은 어떻게 될까요?

동일한 방법으로 비교해 보았습니다.

단, 한국시장 월배당 ETF TOP10과 미국시작 월배당 ETF TOP10 들의 항목들의 값을 2025년 4월 11일에 기록하였고,

이를 상대점수를 부과하고 종합점수를 합산하였습니다.

① 순자산 TOP 10

▶ 미국시장에 상장된 ETF들이 상대적으로 상장일이 오래되었고, 순자산 규모는 비교하는 것이 의미가 없을 정도로 월등히 큽니다.

     역시, 미국은 금융선진국 답습니다.

     이에 반해, 한국시장에 상장된 ETF들은 최근에 상장되었고, 순자산 규모가 아직은 크지 않습니다.

② 배당수익률 + 주가수익률 TOP 10

▶ 최근 1년간의 배당수익률과 주가수익률을 합산한 토털수익률을 알아보았습니다.

    비록, 1위는 미국에 내주었지만, 총 5:5로 5개씩 랭크되었습니다.

    투자자의 성향에 따라, 배당수익률을 중시할 수도 있고, 주가수익률을 중시할 수도 있습니다.

    저 개인적으로는 주가수익률보다 배당수익률이 높은 것은 주가가 빠지기 때문에 배당수익률이 올라가는 거라 생각하기에,

    주가수익률을 더 중요시합니다. 이는, 배당률만 높고 주가수익률이 낮다면, 구조적으로 잘못 설정된 ETF라고 봅니다.

    비록, ETF 콘셉트가 월배당이기는 하지만, 배당은 플러스알파여야 하고, 본질은 주가라고 생각합니다.

    여기에, 배당이 점차 성장하면 더 좋겠지요?

    추후, 배당성장률 항목에서 살펴보기로 하겠습니다.

③ 수익률 (1년, 3년, 5년) TOP 10

▶ 수익률 1년, 3년, 5년은 배당수익률과 주가수익률을 합산한 토털수익률입니다. 그리고 배당을 재투자했을 때의 수익률입니다.

    미국시장과 한국시장의 월배당 ETF의 최고 수익률은 USAI입니다.

    월배당 ETF를 매도하지 않고, 장기투자하면, 놀라운 수익률을 보여줍니다.

    아울러 월배당 ETF는 매월 배당수익으로 인해, 장기투자를 유도합니다.

    그렇다면, 월배당 ETF의 배당성장률은 어떻게 될까요?

    바로 확인해 보겠습니다.

④ 배당성장률 TOP 10

▶ 배당성장률 1년, 3년, 5년은 한국시장 ETF가 압도적으로 1~6위를 차지했습니다.

    1위, 2위, 4위, 5위의 ETF가 배당성장률이 놀라울 따름입니다.

    세상에 배당성장률이 이렇게나 높을 줄은 몰랐습니다.

    월배당 ETF의 배당성장률이 이 정도이면, 정말이지 월배당 ETF를 안 할 수 없습니다.

    매달 배당금액이 입금되는 것이 즐겁고, 매년 배당금액이 성장하는 것을 지켜보는 것이 즐거울 거 같습니다.

    그러면, 순자산, 배당성장률, 수익률 등의 종합점수를 비교해 보시죠.

⑤ 종합점수 TOP 10

▶ 배당성장률, 토털리턴, 수익률 항목의 상대점수를 합산한 종합점수순으로 보면, 한국시장 ETF가 7개입니다.

     놀라운 결과입니다.

     조사하기 전에는 미국 ETF가 다수를 차지할 줄 알았습니다.

     그런데, 각 항목별로 비교하고, 종합적으로 비교해도 한국 ETF가 상위 10개에 7개나 이름을 올렸습니다.

     한국시장 ETF가 배당성장률, 수익률 면에서 모두 우수합니다.

     한편, 1988년 1월 13일에 상장한 DIA가 17위를 차지했습니다.

     또, 유명한 DGRW는 18위를 기록했습니다.

[전략 1] PLUS 고배당주

종합점수 1위인 PLUS 고배당주 ETF를 100% 비중으로 매수하는 전략입니다.

한국시장과 미국시장의 월배당 ETF 중에서 배당성장률, 수익률 측면에서 가장 우수한 1 종목으로 100% 비중으로 보유하는 전략입니다. 집중투자를 선호하는 투자자에게 적합한 선택이 될 것입니다.

[전략 2] PLUS 고배당주 + TIGER 미국다우존스30

한국시장과 미국시장에 고루 분산하여 투자하는 전략입니다.

집중투자 보다 분산투자를 선호하는 투자자에게 적합한 전략일 것입니다.

[전략 3] PLUS 고배당주 + ACE 미국배당다우존스

전략 2보다 더 많은 미국기업(101개)에 분산투자하는 전략입니다.

TIGER 미국다우존스30은 약 31개 기업으로 구성된 반면, ACE 미국배당다우존스는 약 101개 기업으로 구성되어 있습니다.

더욱더 분산투자를 선호하는 투자자에게 적합한 전략일 것입니다.

마치며

머리로 알고 있는 것은 중요하지 않습니다.

실천하는 것이 중요합니다.

이것저것 고민하기보다는 바로 매수하시고, 보유하십시오. 

오랫동안 보유하시면, 엄청난 수익률로 보답할 것입니다.

Contents

미국시장에 상장된 월배당 ETF

① 순자산

② 배당수익률 & 주가수익률

③ 실비용 TOP 10

④ 수익률 (1년, 3년, 5년, 10년) TOP 10

⑤ 배당성장률 TOP 10

⑥ 종합점수 TOP 10

최근 몇 년간 국내 투자자들 사이에서 월배당 ETF가 큰 인기를 끌고 있습니다.

아마도 SCHD를 벤치마킹하는 미국배당다우존스가 분기배당에서 월배당으로 배당정책을 변경한 것을 보면, 국내투자자들 사이에서 월배당 ETF의 인기를 실감할 수 있습니다.

배당주 투자를 좋아하는 입장에서, 미국시장에 상장된 월배당 ETF 중에서 최고의 ETF는 무엇인지 궁금해졌습니다.

그래서 조사해 보기로 했습니다.

조사방법은 다음과 같습니다.

1. 미국시장에 상장된 월배당 ETF들을 모두 리스트업 한다.

2. 각각의 ETF마다 상장일, 순자산, 배당수익률, 주가수익률, 실비용, 수익률(1년), 수익률(3년), 수익률(5년), 수익률(10년), 수익률(MAX)을 기록한다.

3. 각각의 항목마다 상대점수화 한다.

    순자산, 배당수익률, 주가수익률, 수익률(1년, 3년, 5년, 10년) 항목은 MAX 값을 1점으로 하고 상대점수화 한다.

    실비용 항목은 MIN값을 1점으로 하고 상대점수화 한다.

4. 각각의 항목별 점수를 합산한다.

    (개인에 따라, 항목별 가중치를 설정할 수 있다. 이번 조사에서는 별도 가중치를 설정하지 않았다.)

미국시장에 상장된 월배당 ETF 

ETF CHECK를 통해 확인해 본 결과, ETF 상품은 총 239개입니다.

(검색기준 : US-ETF, 배율 1배, 월배당)

(검색일자 : 2025년 3월 29일)

운용사가 총 66개입니다. 생각보다 운용사가 많았습니다.

그중에 상위 운용사만 살펴보겠습니다. (개수대로 정렬했습니다.)

·  YieldMax ETFs : 34개

·  Global X Funds : 21개

·  Victus Capital : 21개

·  First Trust : 18개

·  Invesco : 16개

·  WisdomTree : 8개

·  Kurv Investment Management Inc : 7개

·  Timothy Plan : 7개

·  Amplify ETFS : 6개

·  Innovator ETFs : 6개

·  iShares : 5개

·  Neos Funds : 5개

·  SPDR State Street Global Advisors : 5개

총 66개 운용사의 239개 월배당 ETF입니다. 생각보다 많았습니다.

상장연도별로 정리해 보았습니다.

▶ 상장된 ETF가 22년, 23년, 24년 점차 증가하는 것을 확인할 수 있습니다.

     이는 미국시장에도 월배당 ETF에 대한 관심과 인기가 반영된 것으로 보입니다.

▶ 1988년에도 월배당 ETF가 있었네요. 놀라웠습니다.

     확인해 보니, SPDR State Street Global Advisors 운용사의 DIA였습니다.

그럼, 각각의 항목별로 TOP 10를 알아보겠습니다.

① 순자산 TOP 10

▶ JPMorgan 운용사의 JEPI와 JEPQ가 1위, 3위를 보이고 있습니다.

     2020년, 2023년에 상장되었지만, 투자자들의 엄청난 사랑을 받고 있다는 것을 확인할 수 있습니다.

▶ 그리고 상장된 지 가장 오래된 DIA가 2위로, 순자산 규모면에서도 위용을 뽐내고 있습니다. 

② 배당수익률 & 주가수익률 TOP 10

▶ 'CONY' ETF가 224.42%로 최고 배당수익률을 보였습니다.

      그러나, 주가수익률 -253.32%로 전체적으로 -28.9% 손해입니다.

      단순히, 배당수익률로 보면 의미가 없는 것 같습니다. 

      조건을 추가해 보겠습니다. 월배당 ETF에서 주가수익률을 함께 고려해 보겠습니다.

▶ 'PLTY' ETF가 65.18%로 합계 수익률로 1위를 차지했습니다.

      그러나, TOP10 안에도 주가수익률이 마이너스를 보이고 배당수익률이 너무 높은 ETF가 있습니다.

      단순히, '배당수익률 + 주가수익률' 합산으로도 큰 의미가 없는 것 같습니다. 

      조건을 다시 추가해 보겠습니다.

      주가수익률이 배당수익률보다 큰 ETF로 한정해 보겠습니다. (주가수익률 > 배당수익률)

      '배당'콘셉트가 메인이지만, 배당수익률이 주가수익률보다 크다는 것은 주객이 바뀌었다고 생각이 듭니다.

      주식이나 ETF나 주가수익이 양호하면서 배당수익까지 있으면, 금상첨화이기 때문입니다.

      주가수익률이 배당수익률보다 큰 ETF는 49개입니다.

▶ 'USAI' ETF가 35.30%로 합계 수익률로 1위를 차지했습니다.

      최근 1년간 주가수익률과 배당수익률을 합쳐서 35.3%면 훌륭합니다.

      상위 10의 ETF 중에, 순자산과 상장일을 보니, 상장일과 순자산 측면에서 안정성이 부족한 ETF가 상당수 있습니다.

      상위 10위 ETF 중에서는 상장일과 순자산 측면에서 안정성이 있는 ETF는 아래 2가지입니다.

      DHS (상장일 2006.06.16, 순자산 $1,223.1M),

      SPHD (상장일 2012.10.18, 순자산 $3,525.0M)

③ 실비용 TOP 10

▶ 'COWS' ETF가 실비용 0.01%로 가장 저렴합니다. 

      반면, 'CEFS' ETF가 실비용 5.81%로 가장 비쌌습니다.

      총 239개의 ETF의 실비용 평균은 0.75% 였습니다. 

④ 수익률(1년), (3년), (5년), (10년) TOP 10

▶ 수익률에서 가장 높은 점수를 득한 ETF들을 살펴보겠습니다.

ㅇ USAI (상장일 2017.12.12 , 순자산 $96.5M)

    → 최근  1년, 3년, 5년 수익률은 1~2위로 좋으나, 10년 수익률은  10위로 많이 떨어집니다.

         순자산 금액이 적어 안정성이 부족해 보입니다.

ㅇ AMZA (상장일 2014.10.01 , 순자산 $454.9M)

     → 최근  1년, 3년, 5년 수익률은 1~2위로 좋으나, 10년 수익률은  순위권 밖입니다.

         순자산 금액이 적어 안정성이 부족해 보입니다.

ㅇ DGRW (상장일 2013.05.22 , 순자산 $14,663.2M)     

    → 최근 10년 수익률 1위, 5년 수익률 5위, 3년 수익률 7위, 1년 수익률은 순위권 밖입니다.         

        최근으로 올수록 수익률이 점차 떨어지고 있습니다.

        하지만, 순자산 금액이 커서 안정성이 있습니다.

ㅇ DLN (상장일 2006.06.16 , 순자산 $4,648.2M)

     →  수익률 종합점수 4위로 , 최근 10년 수익률  3위, 5년 수익률 9위, 3년 수익률 9위, 1년 수익률은 순위권 밖입니다.

          최근으로 올수록 수익률이 점차 떨어지고 있습니다.

          하지만, 순자산 금액이 커서 안정성이 있습니다.

⑤ 배당 성장률(1년), (3년) TOP 10

▶ 배당성장률에서 가장 높은 점수를 득한 ETF들을 살펴보겠습니다.

ㅇ SMIG (상장일 2021.08.25 , 순자산 $919.7.5M)

ㅇ SIXL (상장일 2020.05.11 , 순자산 $190.7M)

ㅇ IVRA (상장일 2020.12.18 , 순자산 $12.5M)

ㅇ SIXA (상장일 2020.05.11 , 순자산 $402.8M)

    → 상위 ETF 모두 상장된 지 5년도 되지 않았고, 순자산도 작습니다. 안정성이 조금 부족해 보입니다.

         그리고, 배당 성장률이 엄청 크다는 것은 상대적으로 주가가 계속 하락세라고도 볼 수 있습니다. 

⑥ 종합점수 TOP 10

▶ 순자산, 주가수익률 + 배당수익률, 배당성장률, 실비용, 수익률 점수를 균등비율로 산출해 본 총점수는 위와 같습니다.

    총점수 도출 결과를 보고, 매우 놀라웠습니다.  예상치 못한, 들어보지 못한, 낯선 ETF가 TOP 10 안에 많이 있습니다.

    위의 10개 ETF 중에서, 개인적으로 DIA, DGRW, DHS, DLN 4개의 ETF를 선택하여 투자하는 것을 추천합니다.

    4개의 ETF는 상장된 지 최소 10년 이상이며, 순자산 규모도 상당하 큰 금액이기 때문입니다.

    우리의 소중한 투자금을 안정적인 ETF에 투자해야 하기 때문입니다.

ETF를 선정하는 기준은 투자자마다 다릅니다.

저처럼, 모든 요소마다 점수화해서 총점수를 산출할 수도 있고, 특정 요소에 가중치를 둘 수도 있습니다.

또, 특정 요소만을 고려할 수도 있습니다.

월배당 ETF는 장기투자를 해야, 진정한 복리의 효과를 누릴 수 있습니다.

중요한 것은 실천입니다.

지금, 월배당 ETF를 매수하고 보유하십시오. 

Contents

국내시장에 상장된 월배당 ETF

① 순자산

② 연배당률 TOP5

③ 실비용 TOP5

④ 수익률(1년)

⑤ 수익률(3년)

⑥ 수익률(5년)

⑦ 수익률(10년)

⑧ 수익률(MAX)

⑨ 종합점수 TOP5

마치며

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최근 몇 년간 국내 투자자들 사이에서 월배당 ETF가 큰 인기를 끌고 있습니다.

아마도 분기배당하는 SCHD를 벤치마킹하는 미국배당다우존스가 분기배당에서 월배당으로 배당정책을 변경한 것을 보면, 국내투자자들 사이에서 월배당 ETF의 인기를 실감할 수 있습니다.

월배당 ETF 중에서 최고의 ETF는 무엇일까요?

조사방법은 다음과 같습니다.

1. 국내시장에 상장된 월배당 ETF들을 모두 리스트업 한다.

2. 각각의 ETF마다 상장일, 순자산, 연배당률, 실비용, 수익률(1년), 수익률(3년), 수익률(5년), 수익률(10년), 수익률(MAX)을 기록한다.

3. 각각의 항목마다 상대점수화 한다.

    순자산, 연배당률, 수익률(1년, 3년, 5년, 10년) 항목은 MAX 값을 1점으로 하고 상대점수화 한다.

    실비용 항목은 MIN값을 1점으로 하고 상대점수화 한다.

4. 각각의 항목별 점수를 합산한다.

    (개인에 따라, 항목별 가중치를 설정할 수 있다. 이번 조사에서는 별도 가중치를 설정하지 않았다.)

국내시장에 상장된 월배당 ETF 

ETF CHECK를 통해 확인해 본 결과, ETF 상품은 총 108개입니다.(검색기준 : K-ETF, 배율 1배, 월배당)

운용사별로 살펴보겠습니다. (개수대로 정렬했습니다.)

·  미래에셋자산운용 : 26개

·  삼성자산운용 : 25개

·  KB자산운용 : 18개

·  한국투자신탁운용 : 11개

·  신한자산운용 : 10개

·  한화자산운용 : 7개

·  키움투자자산운용 : 4개

·  삼성액티브자산운용 : 2개

·  우리자산운용 : 2개

·  NH-Amundi자산운용 : 1개

·  타임폴리오자산운용 : 1개

·  하나자산운용 : 1개

총 108개입니다. 생각보다 많았습니다.

상장연도별로 정리해 보았습니다.

▶ 상장된 ETF가 22년, 23년, 24년 점차 증가하는 것을 확인할 수 있습니다.

     이는 국내시장에 월배당 ETF에 대한 관심과 인기가 반영된 것으로 보입니다.

그럼, 각각의 항목별로 TOP 5를 알아보겠습니다.

① 순자산

▶ ACE 미국30년국채액티브(H)가 20,228억으로 최고 금액을 보였습니다.

    상장된 지 2~3년 밖에 되지 않았지만, 투자자들의 엄청난 사랑을 받고 있습니다. 

② 연배당률

▶ 'RISE 200위클리커버드콜' ETF가 연배당률 16.96%로 최고 연배당률을 보였습니다.

▶ 과거 2006년, 2012년, 2018년에 상장된 ETF들의 연배당률 평균이 높았습니다.

    그리고 최근 2022년, 2023년, 2024년에 점차 연배당률이 높아지는 경향을 보였습니다.

③ 실비용

▶ ' TIGER CD금리플러스액티브(합성) 'ETF가 실비용 0.0123%로 가장 저렴합니다.

▶ 연도별 출시되는 상품의 성격이 다르기에, 실비용 평균 데이터가 의미가 없습니다.

하지만, 최근 출시되는 상품들은 월배당 ETF 상품의 성격이 점차 유사하기에, 최근 데이터는 의미를 부여할 수 있습니다.

'22년, '23년, '24년, '25년에는 실비용이 적어지는 경향이 보입니다.

④ 수익률(1년)

▶ 최근에는 커버드콜 상품이 많이 출시되고, 인기도 많습니다.

최근 1년의 수익률 1위 2위 상품이 커버드콜 상품입니다.

⑤ 수익률(3년)

⑥ 수익률(5년)

⑦ 수익률(10년)

⑧ 수익률(MAX)

⑨ 종합점수

순자산, 연배당률, 실비용, 수익률(1년), 수익률(3년), 수익률(5년), 수익률(10년), 수익률(MAX) 총 8개 항목으로 각각의 항목마다 상대평가 점수화 한다. 

→ 순자산, 연배당률, 수익률(1년, 3년, 5년, 10년) 항목은 MAX 값을 1점으로 하고 상대점수화 한다.

→ 실비용 항목은 MIN값을 1점으로 하고 상대점수화 한다.

→ 총 8개 항목의 상대점수를 모두 합산한다. (총점 8점 만점)

▶ (1위 4.11점) 키움투자자산운용의 'KIWOOM 고배당 ETF'(상장일 2008.07.29)가 점수가 가장 높았습니다.

(2위 4.06점) 한화자산운용의 'PLUS 고배당 ETF' (상장일 2012.08.29)이 뒤를 이었습니다.

(3위 3.36점) 미래에셋자산운용의 'TIGER 미국다우존스30 ETF' (상장일 2016.07.01)가 뒤를 이었습니다.

(4위 2.73점) 삼성자산운용의 'KODEX 은행 ETF' (상장일 2006.06.27)가 뒤를 이었습니다.

(5위 2.54점) 미래에셋자산운용의 'TIGER미국배당다우존스 ETF' (상장일 2023.06.20)가 5위를 차지했습니다.

마치며

KIWOOM 고배당 ETF는 순자산으로만 보면, 상대적·절대적으로 큰 금액은 아닙니다.

그러나 가장 높은 점수를 받은 것은 수익률(5년), 수익률(MAX)에서 1점씩 획득했습니다.

그리고 수익률(1년) 0.529점, 수익률(3년) 0.547점, 수익률(10년) 0.63점을 획득했습니다.

이는 순자산이 적지만, 장기간 운용되면서 수익률이 점차 높아지고 있기에 점수를 가장 많이 받은 것으로 보입니다.

역시, 장기투자가 최선인 거 같습니다.

[전략1] KIWOOM 고배당 ETF + PLUS 고배당주 ETF

투자자에 따라서는 순자산이 너무 적어, 투자가 꺼려질 수 있습니다.

그렇다면, 2위인 'PLUS 고배당주 ETF'와 함께 투자하는 전략입니다.

국내 우량주에 투자하는 전략입니다.

[전략2] PLUS 고배당주 ETF + TIGER 미국다우존스30 ETF

1위 대신, 2위인 'PLUS 고배당주 ETF'와 3위를 함께 투자하는 전략입니다.

국내 및 미국의 우량주에 투자하는 전략입니다.

다음엔 TOP5를 조금 더 깊게 조사해 보겠습니다.

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· 성공적인 ETF 투자를 위한 6가지 체크리스트

· 월배당 ETF 수익률·배당률 비교 분석(DLN, DON, DES, DTD, DGRW, DHS)

Contents

· 미국월배당 ETF 6종 개요

· 수수료(실부담비용) 비교

· 분배금(배당) 비교

· 수익률 비교

· 마치며(추천 전략)

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최근 미국 S&P 500 지수와 나스닥 100 지수가 모두 하락했습니다.

S&P 500은 (2025년 2월 19일) 6,147.43 포인트를 고점으로 한 달 정도 계속 하락하고 있습니다.

3월 14일 2.13% 반등하여, 고점대비 -8.27% 하락했습니다.

나스닥 100은 (2025년 2월 18일)  20,110.12을 고점으로 한 달 정도 계속 하락하고 있습니다.

3월 14일 2.61% 반등하여, 고점대비 -11.72% 하락했습니다.

한 달 가까이 하락하자, 투자자들은 점차 배당주에 관심이 쏠리고 있습니다.

실제로, 주가 하락장세일 때, 배당주가 덜 빠지는 경향이 있습니다.

동일 증권사의 상품으로 비교해 보겠습니다.

아래는 ACE 미국 S&P 500의 가격차트와 수익률 차트입니다.

ACE 미국 S&P 500의 경우, 1달 동안 수익률이 -8.5% 빠졌습니다.

아래는 ACE 미국배당다우존스 ETF의 가격차트와 수익률 차트입니다.

ACE 미국배당다우존스의 경우, 1달 동안 수익률이 -0.89% 빠졌습니다.

확실히, 시장이 하락장일 때, 배당주가 덜 빠집니다.

그리고, 배당투자에서 예전에는 분기배당이 주를 이루었는데, 이제는 월배당이 주를 이루고 있습니다.

월배당이 대세로 자리 잡았습니다.

그렇다면, 미국시장의 월배당 ETF들은 무엇이 있을까요?

미국시장의 월배당 ETF는 커버드콜 상품을 포함하여, 매우 다양한 ETF가 있습니다.

그중에서, WisdomTree 운영사의 월배당 ETF들을 살펴보고자 합니다.

참고로, 아래에 제시한 구체적인 숫자는 2025.03.14 기준으로 작성하였습니다.

미국월배당 ETF 6종 개요

1. WisdomTree US LargeCap Dividend ETF (DLN)

- 미국 대형주 중에 배당을 지급하며, 시가총액 순으로 순위를 매긴 300개 대기업으로 구성

2. WisdomTree US MidCap Dividend ETF (DON)

- 미국 중형주 중에 배당을 지급하며, DLN의 300개 대기업을 제외하고 시가총액 상위 75%에 해당하는 기업들로 구성 

3. WisdomTree US SmallCap Dividend ETF (DES)

- 미국 소형주 중에 배당을 지급하며, 시가총액 하위 25%에 해당하는 기업들로 구성

4. WisdomTree US Total Dividend ETF (DTD)

- 미국 증권 거래소에 상장되어 정기적인 현금 배당금을 지급하는 모든 회사들로 구성(대형주, 중형주, 소형주 모두 포함)

5. WisdomTree US Quality Dividend Gr ETF (DGRW)

- WisdomTree US Dividend Index에 포함된 기업 중에, 성장 잠재력(중기 수익 성장 기대치, 자기 자본 수익률 및 자산 수익률)이 높은 300개 기업으로 구성

6. WisdomTree US High Dividend ETF (DHS)

- WisdomTree US Dividend Index에 포함된 기업 중에, 배당 수익률이 높은 기업으로 구성

DGRW를 제외한 다른 모든 ETF들이 2006.06.16에 같은 날에 상장되었습니다.

순자산으로는 DGRW > DLN > DON > DES > DTD > DHS 순으로 나타났습니다.

가장 나준에 상장된 DGRW가 순자산이 가장 많은 것을 보면, 늦게 상장되었음에도 불구하고, 다수의 투자자들이 성장잠재력이 높은 기업으로 구성된 DGRW를 선호한다는 것을 알 수 있습니다.

수수료(실부담비용) 비교

수수료는 대동소이한 것으로 나타났습니다.

분배금(배당) 비교

분배금(배당)은 DHS > DES > DON > DTD > DLN > DGRW 순으로 나타났습니다.

역시, 배당수익률이 높은 기업들로 구성된 DHS의 연간배당률이 가장 높게 나타났습니다.

반면, 많은 투자자들이 선택한 DGRW는 연간배당률이 가장 낮았습니다.

저도 배당 콘셉트로 DGRW에 투자하고 있는데, 연간배당률을 확인해 보고 놀랐습니다.

연간배당 수익률이 1% 이상 차이가 납니다. 

그럼, 수익률도 비교해 볼까요?

수익률 비교

수익률을 보면, 2025.03.14은 모두 상승한 것으로 나왔습니다.

[최근 1 ~ 3개월의 수익률 분석]

DLN, DON, DES, DTD, EGRW 모두 마이너스를 기록했는데, DHS만이 플러스를 보이고 있습니다.

(분석 1) 

먼저, DLN(대형주) vs DON(중형주) vs DES(소형주) 3가지를 비교해 보면, 하락장세에는 대형주 > 중형주 > 소형주 순으로 방어력이 높은 것으로 분석됩니다.

(분석 2)

아울러, DTD(대형·중형·소형)와 함께 비교해 보면, 대형주 > 대형·중형·소형 > 중형주 > 소형주 순으로 방어력을 보여주고 있어, 전체시장에 분산투자하는 것이 평균 이상의 실적을 보여준다는 것을 확인할 수 있습니다.

[최근 6개월 ~ 1년의 수익률 분석]

DHS > DLN > DTD > DON > DGRW > DES 순으로 나타났습니다.

[최근 3년 ~ 10년의 수익률 분석]

DGRW > DTD > DLN > DON > DHS >  DES 순으로 나타났습니다.

(분석 1)

최근 6개월 ~ 1년은 높은 배당률의 DHS가 수익률이 가장 좋게 나왔고, 장기적으로는 DGRW가 수익률이 가장 좋았습니다.

이는, 지난 3 ~ 10년 동안은 주가 상승이 수익률에 큰 영향을 끼쳤으며, 최근 6개월 ~ 1년 동안은 주가 상승이 보합구간으로, 배당수익률이 높은 DHS가 수익률이 높은 것으로 분석됩니다.

(분석 2)

아울러, DTD의 수익률을 보면, DON, DES 보다 어느 기간에나 높은 것으로 나타났습니다.

이는 모든 시장에 투자하는 것이 특정 규모의 시장에 투자하는 것보다는 더 나은 결과를 가져온다는 것을 시사하고 있습니다.

마치며(추천 전략)

지난 10년 동안은 주가 상승국면에 해당하고, 그중에 최근 1년 정도는 주가 보합국면에 해당하는 것으로 분석됩니다.

앞으로, 최근 1달은 주가 하락국면에 들어선 상황을 고려하면, 다음과 같은 전략을 생각해 보았습니다.

[전략 1] DTD + DHS

주식 시장 전체에 투자하는 DTD를 매수하여, 평균 이상의 수익률을 확보합니다.

아울러, DHS를 함께 매수하여, 높은 배당률로 배당으로 인한 수익률을 챙깁니다.

DTD : DHS를 5:5 또는 4:6 또는 6:4로 조합하여 투자하는 것을 전략입니다.

[전략 2]  DGRW + DHS

주가 상승국면에는 DGRW가 가장 높은 수익률을 보였습니다.

그리고 주가 보합국면에는 DHS가 가장 높은 수익률을 보였습니다.

만일, 향후 주식시장이 보합국면 또는 하락국면으로 예상된다면, DHS의 비중을 높여 투자하고,

만일, 향후 주식시장이 상승국면이 곧 다시 시작될 것으로 예상된다면, DGRW의 비중을 높여 투자하는 전략입니다.

이는 투자자가 향후 주식시장을 어떻게 바라보느냐에 따라 비중을 달리하여 투자하는 전략입니다.

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