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미국시장 상장 월배당 ETF TOP 10
한국시장 상장 월배당 ETF TOP 10
⑥ 투자전략
최근 투자자사이에 월배당 ETF가 큰 인기를 얻고 있습니다.
개인적으로 배당을 좋아하기에, 한국시장에 상장된 월배당 ETF와 미국시장에 상장된 월배당 ETF를 모두 조사해 보았습니다.
조사 시점은 2025년 3월 21일, 3월 29일, 4월 13일입니다.
한국시장에 상장된 월배당 ETF는 총 108개였습니다.(2025.03.21 기준)
미국시장에 상장된 월배당 ETF는 총 239개였습니다.(2025.03.29 기준)
그리고 각각 순자산, 배당수익률, 주가수익률, 토털수익률(1년, 3년, 5년), 배당성장률, 종합점수를 비교했습니다.
각각의 항목마다 점수를 산정하였고, 모든 항목의 점수를 종합하여 최종 종합점수를 산출했습니다.
조사방법은 다음과 같습니다.
1. 월배당 ETF들을 모두 리스트 업합니다.
2. 각각의 ETF마다 항목들을 기록합니다.
3. 각각의 항목마다 상대적으로 점수를 책정합니다.
MAX 값을 1점으로 하여, 비율적으로 점수를 책정합니다.
4. 모든 항목의 점수를 합산합니다.(특정 항목에 가중치를 두지 않았습니다.)
한국시장과 미국시장에 각각 상장된 월배당 ETF TOP 10은 다음과 같습니다.
| 한국시장 상장 월배당 ETF TOP 10 | 미국시장 상장 월배당 ETF TOP 10 |
| (1위 4.11점) KIWOOM 고배당 (2위 4.06점) PLUS 고배당주 (3위 3.36점) TIGER 미국다우존스30 (4위 2.73점) KODEX 은행 (5위 2.54점) TIGER 미국배당다우존스 (6위 2.38점) TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜 (7위 2.21점) TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호 (8위 2.20점) TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) (9위 2.14점) RISE 200고배당커버드콜ATM (10위 2.05점) ACE 미국배당다우존스 |
(1위 5.11점) USAI (2위 4.96점) AMZA (3위 4.77점) DIA (4위 3.89점) DHS (5위 3.76점) EFAS (6위 3.57점) DLN (7위 3.57점) SPLV (8위 3.36점) DTD (9위 3.28점) DGRW (10위 3.24점) XRLV |
그렇다면, 한국시장과 미국시장에 상장된 월배당 ETF들 중에서 TOP 10은 어떻게 될까요?
동일한 방법으로 비교해 보았습니다.
단, 한국시장 월배당 ETF TOP10과 미국시작 월배당 ETF TOP10 들의 항목들의 값을 2025년 4월 11일에 기록하였고,
이를 상대점수를 부과하고 종합점수를 합산하였습니다.
① 순자산 TOP 10
| 시장 | ETF명 | 상장일 | 순자산(억) | 상대점수 | |
| TOP 1 | US | DIA | 1988.01.13 | 505,907.53 | 1.0000000 |
| TOP 2 | US | DGRW | 2013.05.22 | 200,596.50 | 0.3965082 |
| TOP 3 | US | SPLV | 2011.05.05 | 106,249.65 | 0.2100179 |
| TOP 4 | US | DLN | 2006.06.16 | 63,024.88 | 0.1245779 |
| TOP 5 | KR | TIGER 미국배당다우존스 | 2023.06.20 | 18,665.00 | 0.0368941 |
| TOP 6 | US | DTD | 2006.06.16 | 17,794.51 | 0.0351734 |
| TOP 7 | US | DHS | 2006.06.16 | 16,331.89 | 0.0322824 |
| TOP 8 | KR | TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호 | 2023.06.20 | 9,039.00 | 0.0178669 |
| TOP 9 | KR | PLUS 고배당주 | 2012.08.29 | 6,169.00 | 0.0121939 |
| TOP 10 | KR | ACE 미국배당다우존스 | 2021.08.29 | 5,865.00 | 0.0115930 |
▶ 미국시장에 상장된 ETF들이 상대적으로 상장일이 오래되었고, 순자산 규모는 비교하는 것이 의미가 없을 정도로 월등히 큽니다.
역시, 미국은 금융선진국 답습니다.
이에 반해, 한국시장에 상장된 ETF들은 최근에 상장되었고, 순자산 규모가 아직은 크지 않습니다.
② 배당수익률 + 주가수익률 TOP 10
| 시장 | ETF명 | 배당수익률 (1년) (%) |
주가수익률 (1년) (%) |
토탈수익률 (1년) (%) |
상대점수 | |
| TOP 1 | US | USAI | 4.23 | 18.10 | 22.33 | 1.00 |
| TOP 2 | KR | KIWOOM 고배당 | 6.85 | 11.37 | 18.22 | 0.82 |
| TOP 3 | KR | RISE 200고배당커버드콜ATM | 8.37 | 7.96 | 16.33 | 0.73 |
| TOP 4 | KR | TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜 | 10.73 | 5.17 | 15.90 | 0.71 |
| TOP 5 | US | SPLV | 1.76 | 12.75 | 14.51 | 0.65 |
| TOP 6 | US | XRLV | 1.92 | 12.53 | 14.45 | 0.65 |
| TOP 7 | US | PLUS 고배당주 | 10.14 | 3.64 | 13.78 | 0.62 |
| TOP 8 | KR | EFAS | 6.24 | 5.78 | 12.02 | 0.54 |
| TOP 9 | KR | TIGER 미국다우존스30 | 1.72 | 9.79 | 11.51 | 0.52 |
| TOP 10 | US | DHS | 3.80 | 7.51 | 11.31 | 0.51 |
▶ 최근 1년간의 배당수익률과 주가수익률을 합산한 토털수익률을 알아보았습니다.
비록, 1위는 미국에 내주었지만, 총 5:5로 5개씩 랭크되었습니다.
투자자의 성향에 따라, 배당수익률을 중시할 수도 있고, 주가수익률을 중시할 수도 있습니다.
저 개인적으로는 주가수익률보다 배당수익률이 높은 것은 주가가 빠지기 때문에 배당수익률이 올라가는 거라 생각하기에,
주가수익률을 더 중요시합니다. 이는, 배당률만 높고 주가수익률이 낮다면, 구조적으로 잘못 설정된 ETF라고 봅니다.
비록, ETF 콘셉트가 월배당이기는 하지만, 배당은 플러스알파여야 하고, 본질은 주가라고 생각합니다.
여기에, 배당이 점차 성장하면 더 좋겠지요?
추후, 배당성장률 항목에서 살펴보기로 하겠습니다.
③ 수익률 (1년, 3년, 5년) TOP 10
| 시장 | ETF명 | 수익률 (1년) (%) |
수익률 (3년) (%) |
수익률 (5년) (%) |
상대점수 | |
| TOP 1 | US | USAI | 22.33 | 47.51 | 406.90 | 2.69 |
| TOP 2 | US | AMZA | 7.20 | 69.20 | 293.33 | 2.04 |
| TOP 3 | KR | KIWOOM 고배당 | 18.22 | 30.35 | 137.94 | 1.59 |
| TOP 4 | KR | PLUS 고배당주 | 13.78 | 31.92 | 121.44 | 1.38 |
| TOP 5 | KR | TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜 | 16.95 | 34.52 | 1.26 | |
| TOP 6 | KR | RISE 200고배당커버드콜ATM | 16.33 | 14.82 | 50.99 | 1.07 |
| TOP 7 | US | EFAS | 12.02 | 20.19 | 80.93 | 1.03 |
| TOP 8 | US | XRLV | 14.46 | 13.67 | 74.77 | 1.03 |
| TOP 9 | KR | TIGER 미국스닥100커버드콜(합성) | 9.73 | 38.24 | 0.99 | |
| TOP 10 | KR | KODEX 은행 | 9.36 | 20.54 | 106.37 | 0.98 |
▶ 수익률 1년, 3년, 5년은 배당수익률과 주가수익률을 합산한 토털수익률입니다. 그리고 배당을 재투자했을 때의 수익률입니다.
미국시장과 한국시장의 월배당 ETF의 최고 수익률은 USAI입니다.
월배당 ETF를 매도하지 않고, 장기투자하면, 놀라운 수익률을 보여줍니다.
아울러 월배당 ETF는 매월 배당수익으로 인해, 장기투자를 유도합니다.
그렇다면, 월배당 ETF의 배당성장률은 어떻게 될까요?
바로 확인해 보겠습니다.
④ 배당성장률 TOP 10
| 시장 | ETF명 | 배당성장률 (1년) (%) |
배당성장률 (3년) (%) |
배당성장률 (5년) (%) |
상대점수 | |
| TOP 1 | KR | PLUS 고배당주 | 97.67 | 34.73 | 22.18 | 2.60 |
| TOP 2 | KR | KODEX 은행 | 72.22 | 33.60 | 15.63 | 2.02 |
| TOP 3 | KR | RISE 200고배당커버드콜ATM | 9.50 | 40.53 | 17.78 | 1.60 |
| TOP 4 | KR | KIWOOM 고배당 | 31.03 | 12.77 | 16.77 | 1.29 |
| TOP 5 | KR | TIGER 미국다우존스30 | 26.82 | 15.03 | 14.27 | 1.18 |
| TOP 6 | KR | ACE 미국배당다우존스 | 16.46 | 58.08 | 1.17 | |
| TOP 7 | US | DHS | 4.51 | 11.58 | 4.50 | 0.45 |
| TOP 8 | US | XRLV | -15.60 | 12.85 | 7.67 | 0.41 |
| TOP 9 | US | DTD | 2.72 | 5.93 | 3.09 | 0.27 |
| TOP 10 | SU | DLN | 15.60 | 5.37 | 3.21 | 0.25 |
▶ 배당성장률 1년, 3년, 5년은 한국시장 ETF가 압도적으로 1~6위를 차지했습니다.
1위, 2위, 4위, 5위의 ETF가 배당성장률이 놀라울 따름입니다.
세상에 배당성장률이 이렇게나 높을 줄은 몰랐습니다.
월배당 ETF의 배당성장률이 이 정도이면, 정말이지 월배당 ETF를 안 할 수 없습니다.
매달 배당금액이 입금되는 것이 즐겁고, 매년 배당금액이 성장하는 것을 지켜보는 것이 즐거울 거 같습니다.
그러면, 순자산, 배당성장률, 수익률 등의 종합점수를 비교해 보시죠.
⑤ 종합점수 TOP 10
| 시장 | ETF명 | 배당성장률 (1년, 3년, 5년) 상대점수 |
토탈리턴 (1년) 상대점수 |
수익률 (1년, 3년, 5년) 상대점수 |
종합점수 | |
| TOP 1 | KR | PLUS 고배당주 | 2.60 | 0.62 | 1.38 | 4.59 |
| TOP 2 | US | USAI | 0.05 | 1.00 | 2.69 | 3.74 |
| TOP 3 | KR | KIWOOM 고배당 | 1.29 | 0.82 | 1.59 | 3.70 |
| TOP 4 | KR | KODEX 은행 | 2.02 | 0.42 | 0.98 | 3.42 |
| TOP 5 | KR | RISE 200고배당커버드콜ATM | 1.60 | 0.73 | 1.07 | 3.40 |
| TOP 6 | KR | TIGER 미국다우존스30 | 1.18 | 0.52 | 0.67 | 2.36 |
| TOP 7 | KR | ACE 미국배당다우존스 | 1.17 | 0.35 | 0.80 | 2.32 |
| TOP 8 | US | XRLV | 0.41 | 0.65 | 1.03 | 2.08 |
| TOP 9 | KR | TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜 | - | 0.71 | 1.26 | 1.97 |
| TOP 10 | US | DHS | 0.45 | 0.51 | 0.89 | 1.85 |
▶ 배당성장률, 토털리턴, 수익률 항목의 상대점수를 합산한 종합점수순으로 보면, 한국시장 ETF가 7개입니다.
놀라운 결과입니다.
조사하기 전에는 미국 ETF가 다수를 차지할 줄 알았습니다.
그런데, 각 항목별로 비교하고, 종합적으로 비교해도 한국 ETF가 상위 10개에 7개나 이름을 올렸습니다.
한국시장 ETF가 배당성장률, 수익률 면에서 모두 우수합니다.
한편, 1988년 1월 13일에 상장한 DIA가 17위를 차지했습니다.
또, 유명한 DGRW는 18위를 기록했습니다.
[전략 1] PLUS 고배당주
종합점수 1위인 PLUS 고배당주 ETF를 100% 비중으로 매수하는 전략입니다.
한국시장과 미국시장의 월배당 ETF 중에서 배당성장률, 수익률 측면에서 가장 우수한 1 종목으로 100% 비중으로 보유하는 전략입니다. 집중투자를 선호하는 투자자에게 적합한 선택이 될 것입니다.
[전략 2] PLUS 고배당주 + TIGER 미국다우존스30
한국시장과 미국시장에 고루 분산하여 투자하는 전략입니다.
집중투자 보다 분산투자를 선호하는 투자자에게 적합한 전략일 것입니다.
[전략 3] PLUS 고배당주 + ACE 미국배당다우존스
전략 2보다 더 많은 미국기업(101개)에 분산투자하는 전략입니다.
TIGER 미국다우존스30은 약 31개 기업으로 구성된 반면, ACE 미국배당다우존스는 약 101개 기업으로 구성되어 있습니다.
더욱더 분산투자를 선호하는 투자자에게 적합한 전략일 것입니다.
마치며
머리로 알고 있는 것은 중요하지 않습니다.
실천하는 것이 중요합니다.
이것저것 고민하기보다는 바로 매수하시고, 보유하십시오.
오랫동안 보유하시면, 엄청난 수익률로 보답할 것입니다.