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최근 몇 년간 국내 투자자들 사이에서 월배당 ETF가 큰 인기를 끌고 있습니다.
아마도 분기배당하는 SCHD를 벤치마킹하는 미국배당다우존스가 분기배당에서 월배당으로 배당정책을 변경한 것을 보면, 국내투자자들 사이에서 월배당 ETF의 인기를 실감할 수 있습니다.
월배당 ETF 중에서 최고의 ETF는 무엇일까요?
조사방법은 다음과 같습니다.
1. 국내시장에 상장된 월배당 ETF들을 모두 리스트업 한다.
2. 각각의 ETF마다 상장일, 순자산, 연배당률, 실비용, 수익률(1년), 수익률(3년), 수익률(5년), 수익률(10년), 수익률(MAX)을 기록한다.
3. 각각의 항목마다 상대점수화 한다.
순자산, 연배당률, 수익률(1년, 3년, 5년, 10년) 항목은 MAX 값을 1점으로 하고 상대점수화 한다.
실비용 항목은 MIN값을 1점으로 하고 상대점수화 한다.
4. 각각의 항목별 점수를 합산한다.
(개인에 따라, 항목별 가중치를 설정할 수 있다. 이번 조사에서는 별도 가중치를 설정하지 않았다.)
국내시장에 상장된 월배당 ETF
ETF CHECK를 통해 확인해 본 결과, ETF 상품은 총 108개입니다.(검색기준 : K-ETF, 배율 1배, 월배당)
운용사별로 살펴보겠습니다. (개수대로 정렬했습니다.)
· 미래에셋자산운용 : 26개
· 삼성자산운용 : 25개
· KB자산운용 : 18개
· 한국투자신탁운용 : 11개
· 신한자산운용 : 10개
· 한화자산운용 : 7개
· 키움투자자산운용 : 4개
· 삼성액티브자산운용 : 2개
· 우리자산운용 : 2개
· NH-Amundi자산운용 : 1개
· 타임폴리오자산운용 : 1개
· 하나자산운용 : 1개
총 108개입니다. 생각보다 많았습니다.
상장연도별로 정리해 보았습니다.
| [ 연도별 상장 ETF 수 ] | ||||||||||||||||
| '06 | '08 | '11 | '12 | '13 | '15 | '16 | '17 | '18 | '19 | '20 | '21 | '22 | '23 | '24 | '25 | 합계 |
| 1 | 1 | 1 | 2 | 2 | 1 | 3 | 1 | 2 | 3 | 4 | 1 | 14 | 20 | 47 | 5 | 108 |
▶ 상장된 ETF가 22년, 23년, 24년 점차 증가하는 것을 확인할 수 있습니다.
이는 국내시장에 월배당 ETF에 대한 관심과 인기가 반영된 것으로 보입니다.
그럼, 각각의 항목별로 TOP 5를 알아보겠습니다.
① 순자산
| 운용사 | ETF 명 | 상장일 | 순자산(억) | |
| TOP1 | 한국투자신탁운용 | ACE 미국30년국채액티브(H) | 2023.03.14 | 20,228 |
| TOP2 | 삼성자산운용 | KODEX CD1년금리플러스액티브(합성) | 2024.04.23 | 20,081 |
| TOP3 | 미래에셋자산운용 | TIGER 미국배당다우존스 | 2023.06.20 | 19,779 |
| TOP4 | 미래에셋자산운용 | TIGER 미국30년국채커버드콜액티브(H) | 2024.02.27 | 12,828 |
| TOP5 | 미래에셋자산운용 | TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호 | 2023.06.20 | 9,717 |
▶ ACE 미국30년국채액티브(H)가 20,228억으로 최고 금액을 보였습니다.
상장된 지 2~3년 밖에 되지 않았지만, 투자자들의 엄청난 사랑을 받고 있습니다.
② 연배당률
| 운용사 | ETF 명 | 상장일 | 연배당률(%) | |
| TOP1 | KB자산운용 | RISE 200위클리커버드콜 | 2024.03.05 | 16.96% |
| TOP2 | 삼성자산운용 | KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브 | 2024.01.23 | 16.70% |
| TOP3 | 한국투자신탁운용 | ACE 미국반도체데일리타겟커버드콜(합성) | 2024.04.23 | 15.50% |
| TOP4 | 한국투자신탁운용 | ACE 미국빅테크7+데일리타겟커버드콜(합성) | 2024.04.23 | 15.25% |
| TOP5 | 한국투자신탁운용 | ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) | 2024.04.23 | 14.20% |
▶ 'RISE 200위클리커버드콜' ETF가 연배당률 16.96%로 최고 연배당률을 보였습니다.
| [ 연도별 연배당률 평균 ] | |||||||||||||||
| '06 | '08 | '11 | '12 | '13 | '15 | '16 | '17 | '18 | '19 | '20 | '21 | '22 | '23 | '24 | '25 |
| 6.79 | 6.27 | 3.20 | 6.63 | 3.25 | 2.14 | 2.00 | 4.74 | 8.17 | 4.80 | 4.80 | 3.61 | 4.05 | 5.30 | 5.85 | 1.25 |
▶ 과거 2006년, 2012년, 2018년에 상장된 ETF들의 연배당률 평균이 높았습니다.
그리고 최근 2022년, 2023년, 2024년에 점차 연배당률이 높아지는 경향을 보였습니다.
③ 실비용
| 운용사 | ETF 명 | 상장일 | 실비용(%) | |
| TOP1 | 미래에셋자산운용 | TIGER CD금리플러스액티브(합성) | 2024.12.17 | 0.0123% |
| TOP2 | 하나자산운용 | 1Q 코리아밸류업 | 2024.11.04 | 0.0200% |
| TOP3 | KB자산운용 | RISE 코리아밸류업 | 2024.11.04 | 0.0311% |
| TOP4 | 한화자산운용 | PLUS 코리아밸류업 | 2024.11.04 | 0.0381% |
| TOP5 | 미래에셋자산운용 | TIGER 코리아밸류업 | 2024.11.04 | 0.0499% |
▶ ' TIGER CD금리플러스액티브(합성) 'ETF가 실비용 0.0123%로 가장 저렴합니다.
| [ 연도별 실비용 평균 ] | |||||||||||||||
| '06 | '08 | '11 | '12 | '13 | '15 | '16 | '17 | '18 | '19 | '20 | '21 | '22 | '23 | '24 | '25 |
| 0.33 | 0.51 | 0.10 | 0.37 | 0.41 | 0.37 | 0.35 | 0.51 | 0.51 | 0.45 | 0.72 | 0.15 | 0.43 | 0.40 | 0.40 | 0.32 |
▶ 연도별 출시되는 상품의 성격이 다르기에, 실비용 평균 데이터가 의미가 없습니다.
하지만, 최근 출시되는 상품들은 월배당 ETF 상품의 성격이 점차 유사하기에, 최근 데이터는 의미를 부여할 수 있습니다.
'22년, '23년, '24년, '25년에는 실비용이 적어지는 경향이 보입니다.
④ 수익률(1년)
| 운용사 | ETF 명 | 상장일 | 최근 1년 수익률(%) | |
| TOP1 | 미래에셋자산운용 | TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜 | 2024.01.16 | 25.26% |
| TOP2 | 한국투자신탁운용 | ACE 미국빅테크7+데일리타겟커버드콜(합성) | 2024.04.23 | 22.24% |
| TOP3 | 키움투자자산운용 | KIWOOM 미국방어배당성장나스닥 | 2020.12.24 | 20.70% |
| TOP4 | NH-Amundi자산운용 | HANARO 미국S&P500 | 2022.06.08 | 20.28% |
| TOP5 | 신한자산운용 | SOL 미국S&P500 | 2022.06.21 | 20.22% |
▶ 최근에는 커버드콜 상품이 많이 출시되고, 인기도 많습니다.
최근 1년의 수익률 1위 2위 상품이 커버드콜 상품입니다.
⑤ 수익률(3년)
| 운용사 | ETF 명 | 상장일 | 최근 3년 수익률(%) | |
| TOP1 | 신한자산운용 | SOL 미국S&P500 | 2022.06.21 | 74.92% |
| TOP2 | NH-Amundi자산운용 | HANARO 미국S&P500 | 2022.06.08 | 60.08% |
| TOP3 | 타임폴리오자산운용 | TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 | 2022.09.27 | 59.68% |
| TOP4 | 미래에셋자산운용 | TIGER 은행고배당플러스TOP10 | 2023.10.17 | 50.85% |
| TOP5 | 미래에셋자산운용 | TIGER 미국다우존스30 | 2016.07.01 | 49.92% |
⑥ 수익률(5년)
| 운용사 | ETF 명 | 상장일 | 최근 5년 수익률(%) | |
| TOP1 | 키움투자자산운용 | KIWOOM 고배당 | 2008.07.29 | 197.00% |
| TOP2 | 한화자산운용 | PLUS 고배당주 | 2012.08.29 | 183.91% |
| TOP3 | 미래에셋자산운용 | TIGER 미국다우존스30 | 2016.07.01 | 157.20% |
| TOP4 | 삼성자산운용 | KODEX 은행 | 2006.06.27 | 155.82% |
| TOP5 | 삼성자산운용 | KODEX 고배당 | 2017.10.17 | 148.35% |
⑦ 수익률(10년)
| 운용사 | ETF 명 | 상장일 | 최근 10년 수익률(%) | |
| TOP1 | 미래에셋자산운용 | TIGER 미국다우존스30 | 2016.07.01 | 235.81% |
| TOP2 | 키움투자자산운용 | KIWOOM 고배당 | 2008.07.29 | 149.03% |
| TOP3 | 한화자산운용 | PLUS 고배당주 | 2012.08.29 | 120.09% |
| TOP4 | 삼성자산운용 | KODEX 은행 | 2006.06.27 | 84.12% |
| TOP5 | 삼성자산운용 | KODEX 고배당 | 2017.10.17 | 46.22% |
⑧ 수익률(MAX)
| 운용사 | ETF 명 | 상장일 | 상장이후 수익률(%) | |
| TOP1 | 키움투자자산운용 | KIWOOM 고배당 | 2008.07.29 | 206.01% |
| TOP2 | 한화자산운용 | PLUS 고배당주 | 2012.08.29 | 141.02% |
| TOP3 | 미래에셋자산운용 | TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) | 2013.10.10 | 88.97% |
| TOP4 | 한국투자신탁운용 | ACE 미국부동산리츠(합성 H) | 2013.08.01 | 73.61% |
| TOP5 | 삼성자산운용 | KODEX 은행 | 2006.06.27 | 54.65% |
⑨ 종합점수
순자산, 연배당률, 실비용, 수익률(1년), 수익률(3년), 수익률(5년), 수익률(10년), 수익률(MAX) 총 8개 항목으로 각각의 항목마다 상대평가 점수화 한다.
→ 순자산, 연배당률, 수익률(1년, 3년, 5년, 10년) 항목은 MAX 값을 1점으로 하고 상대점수화 한다.
→ 실비용 항목은 MIN값을 1점으로 하고 상대점수화 한다.
→ 총 8개 항목의 상대점수를 모두 합산한다. (총점 8점 만점)
| ETF 명 | 순자산 (억) |
연배당률 (%) |
실비용 (%) |
수익률 (1년,%) |
수익률 (3년,%) |
수익률 (5년,%) |
수익률 (10년,%) |
수익률 (MAX) (%) |
종합 점수 |
|
| TOP1 | KIWOOM 고배당 | 160 | 6.27 | 0.5131 | 13.37 | 40.95 | 197 | 149.03 | 206.01 | 4.11 |
| TOP2 | PLUS 고배당주 | 5,764 | 9.23 | 0.3113 | 11.74 | 44.91 | 183.91 | 120.09 | 141.02 | 4.06 |
| TOP3 | TIGER 미국다우존스30 |
1,070 | 1.65 | 0.4933 | 18.08 | 49.92 | 157.2 | 235.81 | 3.36 | |
| TOP4 | KODEX 은행 | 3,363 | 6.79 | 0.3329 | 6.92 | 32.98 | 155.82 | 84.12 | 54.65 | 2.73 |
| TOP5 | TIGER 미국배당다우존스 |
19,779 | 3.58 | 0.1304 | 18.87 | 38.27 | 2.54 |
▶ (1위 4.11점) 키움투자자산운용의 'KIWOOM 고배당 ETF'(상장일 2008.07.29)가 점수가 가장 높았습니다.
(2위 4.06점) 한화자산운용의 'PLUS 고배당 ETF' (상장일 2012.08.29)이 뒤를 이었습니다.
(3위 3.36점) 미래에셋자산운용의 'TIGER 미국다우존스30 ETF' (상장일 2016.07.01)가 뒤를 이었습니다.
(4위 2.73점) 삼성자산운용의 'KODEX 은행 ETF' (상장일 2006.06.27)가 뒤를 이었습니다.
(5위 2.54점) 미래에셋자산운용의 'TIGER미국배당다우존스 ETF' (상장일 2023.06.20)가 5위를 차지했습니다.
마치며
KIWOOM 고배당 ETF는 순자산으로만 보면, 상대적·절대적으로 큰 금액은 아닙니다.
그러나 가장 높은 점수를 받은 것은 수익률(5년), 수익률(MAX)에서 1점씩 획득했습니다.
그리고 수익률(1년) 0.529점, 수익률(3년) 0.547점, 수익률(10년) 0.63점을 획득했습니다.
이는 순자산이 적지만, 장기간 운용되면서 수익률이 점차 높아지고 있기에 점수를 가장 많이 받은 것으로 보입니다.
역시, 장기투자가 최선인 거 같습니다.
[전략1] KIWOOM 고배당 ETF + PLUS 고배당주 ETF
투자자에 따라서는 순자산이 너무 적어, 투자가 꺼려질 수 있습니다.
그렇다면, 2위인 'PLUS 고배당주 ETF'와 함께 투자하는 전략입니다.
국내 우량주에 투자하는 전략입니다.
[전략2] PLUS 고배당주 ETF + TIGER 미국다우존스30 ETF
1위 대신, 2위인 'PLUS 고배당주 ETF'와 3위를 함께 투자하는 전략입니다.
국내 및 미국의 우량주에 투자하는 전략입니다.
다음엔 TOP5를 조금 더 깊게 조사해 보겠습니다.
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