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· 수익률 비교
최근 미국 S&P 500 지수와 나스닥 100 지수가 모두 하락했습니다.
S&P 500은 (2025년 2월 19일) 6,147.43 포인트를 고점으로 한 달 정도 계속 하락하고 있습니다.
3월 14일 2.13% 반등하여, 고점대비 -8.27% 하락했습니다.
나스닥 100은 (2025년 2월 18일) 20,110.12을 고점으로 한 달 정도 계속 하락하고 있습니다.
3월 14일 2.61% 반등하여, 고점대비 -11.72% 하락했습니다.
한 달 가까이 하락하자, 투자자들은 점차 배당주에 관심이 쏠리고 있습니다.
실제로, 주가 하락장세일 때, 배당주가 덜 빠지는 경향이 있습니다.
동일 증권사의 상품으로 비교해 보겠습니다.
아래는 ACE 미국 S&P 500의 가격차트와 수익률 차트입니다.
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ACE 미국 S&P 500의 경우, 1달 동안 수익률이 -8.5% 빠졌습니다.
아래는 ACE 미국배당다우존스 ETF의 가격차트와 수익률 차트입니다.
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ACE 미국배당다우존스의 경우, 1달 동안 수익률이 -0.89% 빠졌습니다.
확실히, 시장이 하락장일 때, 배당주가 덜 빠집니다.
그리고, 배당투자에서 예전에는 분기배당이 주를 이루었는데, 이제는 월배당이 주를 이루고 있습니다.
월배당이 대세로 자리 잡았습니다.
그렇다면, 미국시장의 월배당 ETF들은 무엇이 있을까요?
미국시장의 월배당 ETF는 커버드콜 상품을 포함하여, 매우 다양한 ETF가 있습니다.
그중에서, WisdomTree 운영사의 월배당 ETF들을 살펴보고자 합니다.
참고로, 아래에 제시한 구체적인 숫자는 2025.03.14 기준으로 작성하였습니다.
미국월배당 ETF 6종 개요
1. WisdomTree US LargeCap Dividend ETF (DLN)
- 미국 대형주 중에 배당을 지급하며, 시가총액 순으로 순위를 매긴 300개 대기업으로 구성
2. WisdomTree US MidCap Dividend ETF (DON)
- 미국 중형주 중에 배당을 지급하며, DLN의 300개 대기업을 제외하고 시가총액 상위 75%에 해당하는 기업들로 구성
3. WisdomTree US SmallCap Dividend ETF (DES)
- 미국 소형주 중에 배당을 지급하며, 시가총액 하위 25%에 해당하는 기업들로 구성
4. WisdomTree US Total Dividend ETF (DTD)
- 미국 증권 거래소에 상장되어 정기적인 현금 배당금을 지급하는 모든 회사들로 구성(대형주, 중형주, 소형주 모두 포함)
5. WisdomTree US Quality Dividend Gr ETF (DGRW)
- WisdomTree US Dividend Index에 포함된 기업 중에, 성장 잠재력(중기 수익 성장 기대치, 자기 자본 수익률 및 자산 수익률)이 높은 300개 기업으로 구성
6. WisdomTree US High Dividend ETF (DHS)
- WisdomTree US Dividend Index에 포함된 기업 중에, 배당 수익률이 높은 기업으로 구성
| DLN | DON | DES | DTD | DGRW | DHS | |
| 상장일 | 2006.06.16 | 2006.06.16 | 2006.06.16 | 2006.06.16 | 2013.05.22 | 2006.06.16 |
| 기초자산 | 주식 | 주식 | 주식 | 주식 | 주식 | 주식 |
| 순자산(AUM) | $ 4,616.4M | $ 3,591.4M | $ 1,873.8M | $ 1,323.5M | $ 14,639.3M | $ 1,206.5M |
| 레버리지 | 1X | 1X | 1X | 1X | 1X | 1X |
| 액티브 | X | X | X | X | X | X |
DGRW를 제외한 다른 모든 ETF들이 2006.06.16에 같은 날에 상장되었습니다.
순자산으로는 DGRW > DLN > DON > DES > DTD > DHS 순으로 나타났습니다.
가장 나준에 상장된 DGRW가 순자산이 가장 많은 것을 보면, 늦게 상장되었음에도 불구하고, 다수의 투자자들이 성장잠재력이 높은 기업으로 구성된 DGRW를 선호한다는 것을 알 수 있습니다.
수수료(실부담비용) 비교
| DLN | DON | DES | DTD | DGRW | DHS | |
| 총보수 | - | - | - | - | - | |
| TER | 0.28% | 0.38% | 0.38% | 0.28% | 0.38% | 0.38% |
| 실비용 | 0.28% | 0.38% | 0.38% | 0.28% | 0.38% | 0.38% |
수수료는 대동소이한 것으로 나타났습니다.
분배금(배당) 비교
| DLN | DON | DES | DTD | DGRW | DHS | |
| 연간배당률 | 2.01% | 2.35% | 2.86% | 2.07% | 1.61% | 3.50% |
| 최근 배당 | $ 0.11 | $ 0.04 | $ 0.01 | $ 0.09 | $ 0.11 | $ 0.17 |
| 월배당 | O | O | O | O | O | O |
분배금(배당)은 DHS > DES > DON > DTD > DLN > DGRW 순으로 나타났습니다.
역시, 배당수익률이 높은 기업들로 구성된 DHS의 연간배당률이 가장 높게 나타났습니다.
반면, 많은 투자자들이 선택한 DGRW는 연간배당률이 가장 낮았습니다.
저도 배당 콘셉트로 DGRW에 투자하고 있는데, 연간배당률을 확인해 보고 놀랐습니다.
연간배당 수익률이 1% 이상 차이가 납니다.
그럼, 수익률도 비교해 볼까요?
수익률 비교
| DLN | DON | DES | DTD | DGRW | DHS | |
| 기준일 | 2025.03.14 | 2025.03.14 | 2025.03.14 | 2025.03.14 | 2025.03.14 | 2025.03.14 |
| 현재가 | 78.29 1.49% |
49.01 2.06% |
32.18 1.74% |
76.04 1.56% |
79.23 1.58% |
97.26 1.11% |
| 1주 | -2.38% | -2.27% | -2.01% | -2.44% | -3.04% | -1.64% |
| 1개월 | -3.74% | -5.25% | -6.40% | -3.93% | -5.34% | 0.30% |
| 3개월 | -1.75% | -7.66% | -10.88% | -2.42% | -5.14% | 1.44% |
| 6개월 | 2.53% | 0.05% | -3.39% | 2.25% | -2.31% | 7.41% |
| YTD | 0.85% | -3.71% | -6.25% | 0.43% | -1.97% | 4.48% |
| 1년 | 13.23% | 7.36% | 6.56% | 12.74% | 7.21% | 20.52% |
| 3년 | 10.36% | 7.58% | 3.83% | 9.96% | 11.73% | 8.79% |
| 5년 | 15.59% | 15.63% | 13.64% | 15.60% | 16.55% | 14.38% |
| 10년 | 10.77% | 8.48% | 6.25% | 10.36% | 12.11% | 8.88% |
수익률을 보면, 2025.03.14은 모두 상승한 것으로 나왔습니다.
[최근 1 ~ 3개월의 수익률 분석]
DLN, DON, DES, DTD, EGRW 모두 마이너스를 기록했는데, DHS만이 플러스를 보이고 있습니다.
(분석 1)
먼저, DLN(대형주) vs DON(중형주) vs DES(소형주) 3가지를 비교해 보면, 하락장세에는 대형주 > 중형주 > 소형주 순으로 방어력이 높은 것으로 분석됩니다.
(분석 2)
아울러, DTD(대형·중형·소형)와 함께 비교해 보면, 대형주 > 대형·중형·소형 > 중형주 > 소형주 순으로 방어력을 보여주고 있어, 전체시장에 분산투자하는 것이 평균 이상의 실적을 보여준다는 것을 확인할 수 있습니다.
[최근 6개월 ~ 1년의 수익률 분석]
DHS > DLN > DTD > DON > DGRW > DES 순으로 나타났습니다.
[최근 3년 ~ 10년의 수익률 분석]
DGRW > DTD > DLN > DON > DHS > DES 순으로 나타났습니다.
(분석 1)
최근 6개월 ~ 1년은 높은 배당률의 DHS가 수익률이 가장 좋게 나왔고, 장기적으로는 DGRW가 수익률이 가장 좋았습니다.
이는, 지난 3 ~ 10년 동안은 주가 상승이 수익률에 큰 영향을 끼쳤으며, 최근 6개월 ~ 1년 동안은 주가 상승이 보합구간으로, 배당수익률이 높은 DHS가 수익률이 높은 것으로 분석됩니다.
(분석 2)
아울러, DTD의 수익률을 보면, DON, DES 보다 어느 기간에나 높은 것으로 나타났습니다.
이는 모든 시장에 투자하는 것이 특정 규모의 시장에 투자하는 것보다는 더 나은 결과를 가져온다는 것을 시사하고 있습니다.
마치며(추천 전략)
지난 10년 동안은 주가 상승국면에 해당하고, 그중에 최근 1년 정도는 주가 보합국면에 해당하는 것으로 분석됩니다.
앞으로, 최근 1달은 주가 하락국면에 들어선 상황을 고려하면, 다음과 같은 전략을 생각해 보았습니다.
[전략 1] DTD + DHS
주식 시장 전체에 투자하는 DTD를 매수하여, 평균 이상의 수익률을 확보합니다.
아울러, DHS를 함께 매수하여, 높은 배당률로 배당으로 인한 수익률을 챙깁니다.
DTD : DHS를 5:5 또는 4:6 또는 6:4로 조합하여 투자하는 것을 전략입니다.
[전략 2] DGRW + DHS
주가 상승국면에는 DGRW가 가장 높은 수익률을 보였습니다.
그리고 주가 보합국면에는 DHS가 가장 높은 수익률을 보였습니다.
만일, 향후 주식시장이 보합국면 또는 하락국면으로 예상된다면, DHS의 비중을 높여 투자하고,
만일, 향후 주식시장이 상승국면이 곧 다시 시작될 것으로 예상된다면, DGRW의 비중을 높여 투자하는 전략입니다.
이는 투자자가 향후 주식시장을 어떻게 바라보느냐에 따라 비중을 달리하여 투자하는 전략입니다.
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