미국시장 월배당 ETF TOP 10

Contents

미국시장에 상장된 월배당 ETF

① 순자산

② 배당수익률 & 주가수익률

③ 실비용 TOP 10

④ 수익률 (1년, 3년, 5년, 10년) TOP 10

⑤ 배당성장률 TOP 10

⑥ 종합점수 TOP 10

 

 

 

 

최근 몇 년간 국내 투자자들 사이에서 월배당 ETF가 큰 인기를 끌고 있습니다.

아마도 SCHD를 벤치마킹하는 미국배당다우존스가 분기배당에서 월배당으로 배당정책을 변경한 것을 보면, 국내투자자들 사이에서 월배당 ETF의 인기를 실감할 수 있습니다.

 

배당주 투자를 좋아하는 입장에서, 미국시장에 상장된 월배당 ETF 중에서 최고의 ETF는 무엇인지 궁금해졌습니다.

그래서 조사해 보기로 했습니다.

 

조사방법은 다음과 같습니다.

1. 미국시장에 상장된 월배당 ETF들을 모두 리스트업 한다.

2. 각각의 ETF마다 상장일, 순자산, 배당수익률, 주가수익률, 실비용, 수익률(1년), 수익률(3년), 수익률(5년), 수익률(10년), 수익률(MAX)을 기록한다.

3. 각각의 항목마다 상대점수화 한다.

    순자산, 배당수익률, 주가수익률, 수익률(1년, 3년, 5년, 10년) 항목은 MAX 값을 1점으로 하고 상대점수화 한다.

    실비용 항목은 MIN값을 1점으로 하고 상대점수화 한다.

4. 각각의 항목별 점수를 합산한다.

    (개인에 따라, 항목별 가중치를 설정할 수 있다. 이번 조사에서는 별도 가중치를 설정하지 않았다.)

 

 

미국시장에 상장된 월배당 ETF 

ETF CHECK를 통해 확인해 본 결과, ETF 상품은 총 239개입니다.

(검색기준 : US-ETF, 배율 1배, 월배당)

(검색일자 : 2025년 3월 29일)

 

운용사가 총 66개입니다. 생각보다 운용사가 많았습니다.

그중에 상위 운용사만 살펴보겠습니다. (개수대로 정렬했습니다.)

·  YieldMax ETFs : 34개

·  Global X Funds : 21개

·  Victus Capital : 21개

·  First Trust : 18개

·  Invesco : 16개

·  WisdomTree : 8개

·  Kurv Investment Management Inc : 7개

·  Timothy Plan : 7개

·  Amplify ETFS : 6개

·  Innovator ETFs : 6개

·  iShares : 5개

·  Neos Funds : 5개

·  SPDR State Street Global Advisors : 5개

 

총 66개 운용사의 239개 월배당 ETF입니다. 생각보다 많았습니다.

 

상장연도별로 정리해 보았습니다.

 

상장년도별 ETF 수
'88	'04	'06	'07	'08	'10	'11	'12	'13	'14	'15	'16	'17	'18	'19	'20	'21	'22	'23	'24	'25	합계
1	1	6	1	1	2	3	2	6	10	11	9	12	3	7	11	8	15	55	67	8	239

 

▶ 상장된 ETF가 22년, 23년, 24년 점차 증가하는 것을 확인할 수 있습니다.

     이는 미국시장에도 월배당 ETF에 대한 관심과 인기가 반영된 것으로 보입니다.

▶ 1988년에도 월배당 ETF가 있었네요. 놀라웠습니다.

     확인해 보니, SPDR State Street Global Advisors 운용사의 DIA였습니다.

 

그럼, 각각의 항목별로 TOP 10를 알아보겠습니다.

 

 

① 순자산 TOP 10

	ETF(티커명)	운용사 명	상장일	순자산(M)
TOP 1	JEPI	JPMorgan	2020.05.20	$ 39,078.4
TOP 2	DIA	SPDR State Street Global Advisors	1988.01.13	$ 36,703.9
TOP 3	JEPQ	JPMorgan	2022.05.03	$ 22,622.3
TOP 4	DGRW	WisdomTree	2013.05.22	$ 14,663.2
TOP 5	QYLD	Global X Funds	2013.12.11	$ 8,342.2
TOP 6	SPLV	Invesco	2011.05.05	$ 7,703.9
TOP 7	FPE	First Trust	2013.02.11	$ 5,797.5
TOP 8	DLN	WisdomTree	2006.06.16	$ 4,648.2
TOP 9	DIVO	Amplify ETFS	2016.12.13	$ 4,010.8
TOP 10	KNG	First Trust	2018.03.26	$ 3,686.1

 

▶ JPMorgan 운용사의 JEPI와 JEPQ가 1위, 3위를 보이고 있습니다.

     2020년, 2023년에 상장되었지만, 투자자들의 엄청난 사랑을 받고 있다는 것을 확인할 수 있습니다.

▶ 그리고 상장된 지 가장 오래된 DIA가 2위로, 순자산 규모면에서도 위용을 뽐내고 있습니다. 

         

 

② 배당수익률 & 주가수익률 TOP 10

	ETF (티커명)	카테고리	배당수익률(%)	주가수익률(%)
TOP 1	CONY	Derivative Income	224.42	-253.32
TOP 2	MRNY	Derivative Income	198.22	-271.07
TOP 3	ULTY	Derivative Income	176.90	-190.25
TOP 4	MSTY	Derivative Income	162.93	-115.82
TOP 5	AIYY	Derivative Income	134.29	-167.72
TOP 6	TSLY	Derivative Income	129.47	-116.32
TOP 7	NVDY	Derivative Income	121.89	-107.24
TOP 8	SQY	Derivative Income	97.26	-123.60
TOP 9	AMDY	Derivative Income	95.91	-128.50
TOP 10	SMCY	Derivative Income	75.58	-107.60

 

▶ 'CONY' ETF가 224.42%로 최고 배당수익률을 보였습니다.

      그러나, 주가수익률 -253.32%로 전체적으로 -28.9% 손해입니다.

      단순히, 배당수익률로 보면 의미가 없는 것 같습니다. 

      조건을 추가해 보겠습니다. 월배당 ETF에서 주가수익률을 함께 고려해 보겠습니다.

      

	ETF (티커명)	카테고리	배당수익률(%)	주가수익률(%)	합계
TOP 1	PLTY	Derivative Income	40.35	24.83	65.18
TOP 2	MSTY	Derivative Income	162.93	-115.82	47.11
TOP 3	NFLY	Derivative Income	49.79	-4.65	45.14
TOP 4	BABO	Derivative Income	35.97	4.19	40.16
TOP 5	NFLP	Derivative Income	23.68	12.09	35.77
TOP 6	USAI	Energy Limited Partnership	3.79	31.51	35.30
TOP 7	TSLP	Derivative Income	43.78	-12.57	31.21
TOP 8	AMZA	Energy Limited Partnership	6.19	18.44	24.63
TOP 9	SNOY	Derivative Income	53.67	-30.37	23.30
TOP 10	AAPY	Derivative Income	21.01	2.24	23.25

 

▶ 'PLTY' ETF가 65.18%로 합계 수익률로 1위를 차지했습니다.

      그러나, TOP10 안에도 주가수익률이 마이너스를 보이고 배당수익률이 너무 높은 ETF가 있습니다.

      단순히, '배당수익률 + 주가수익률' 합산으로도 큰 의미가 없는 것 같습니다. 

     

      조건을 다시 추가해 보겠습니다.

      주가수익률이 배당수익률보다 큰 ETF로 한정해 보겠습니다. (주가수익률 > 배당수익률)

      '배당'콘셉트가 메인이지만, 배당수익률이 주가수익률보다 크다는 것은 주객이 바뀌었다고 생각이 듭니다.

      주식이나 ETF나 주가수익이 양호하면서 배당수익까지 있으면, 금상첨화이기 때문입니다.

 

      주가수익률이 배당수익률보다 큰 ETF는 49개입니다.

 

	ETF (티커명)	카테고리	배당수익률(%)	주가수익률(%)	합계
TOP 1	USAI	Energy Limited Partnership	3.79	31.51	35.30
TOP 2	AMZA	Energy Limited Partnership	6.19	18.44	24.63
TOP 3	MDST	Energy Limited Partnership	8.91	14.15	23.06
TOP 4	IVRA	Real Estate	3.74	15.59	19.33
TOP 5	DHS	Large Value	3.50	13.79	17.29
TOP 6	EFAS	Foreign Large Value	5.93	10.80	16.73
TOP 7	DIVZ	Large Value	2.62	13.60	16.22
TOP 8	SPHD	Large Value	3.28	12.31	15.59
TOP 9	SIXA	Large Value	2.00	12.26	14.26
TOP 10	DIV	Mid-Cap Value	5.55	8.55	14.10

 

▶ 'USAI' ETF가 35.30%로 합계 수익률로 1위를 차지했습니다.

      최근 1년간 주가수익률과 배당수익률을 합쳐서 35.3%면 훌륭합니다.

      상위 10의 ETF 중에, 순자산과 상장일을 보니, 상장일과 순자산 측면에서 안정성이 부족한 ETF가 상당수 있습니다.

      상위 10위 ETF 중에서는 상장일과 순자산 측면에서 안정성이 있는 ETF는 아래 2가지입니다.

      DHS (상장일 2006.06.16, 순자산 $1,223.1M),

      SPHD (상장일 2012.10.18, 순자산 $3,525.0M)

 

 

 

③ 실비용 TOP 10

	ETF (티커명)	카테고리	실비용(%)
TOP 1	COWS	Mid-Cap Value	0.01
TOP 2	AOK	Moderately Conservative Allocation	0.15
TOP 3	DIA	Large Value	0.16
TOP 4	EAOK	Moderately Conservative Allocation	0.18
TOP 5	ULVM	Large Value	0.20
TOP 6	QDIV	Large Value	0.20
TOP 7	PFFD	Preferred Stock	0.23
TOP 8	SPLV	Large Value	0.25
TOP 9	XRLV	Large Value	0.25
TOP 10	IVVW	Derivative Income	0.25

 

▶ 'COWS' ETF가 실비용 0.01%로 가장 저렴합니다. 

      반면, 'CEFS' ETF가 실비용 5.81%로 가장 비쌌습니다.

      총 239개의 ETF의 실비용 평균은 0.75% 였습니다. 

 

 

 

④ 수익률(1년), (3년), (5년), (10년) TOP 10

	수익률(1년)	수익률(3년)	수익률(5년)	수익률(10년)	수익률(종합점수)
TOP 1	USAI 35.30%	AMZA 102.12%	AMZA 653.30%	DGRW 212.56%	USAI 3.00
TOP 2	AMZA 24.63%	USAI 67.09%	USAI 415.73%	DIA 189.08%	AMZA 2.68
TOP 3	MDST 23.06%	MODL 58.45%	SPUS 146.85%	DLN 178.47%	DGRW 1.65
TOP 4	IVRA 19.33%	VFLO 39.67%	CDL 128.58%	XRLV 167.59%	DLN 1.61
TOP 5	DHS 17.29%	SIXA 38.19%	DGRW 128.04%	DTD 167.57%	DHS 1.54
TOP 6	EFAS 16.73%	UDI 32.07%	ULVM 126.16%	CDL 166.20%	DTD 1.52
TOP 7	DIVZ 16.22%	DGRW 30.92%	RFDA 123.14%	CFA 160.66%	XRLV 1.52
TOP 8	SPHD 15.59%	SPTE 27.73%	DTD 122.83%	OUSA 158.92%	CDL 1.52
TOP 9	SIXA 14.26%	DLN 27.59%	DLN 122.05%	RFDA 155.77%	DIA 1.49
TOP 10	DIV 14.10%	DIVG 27.03%	TPHD 120.58%	USAI 150.40%	SPHD 1.38

 

▶ 수익률에서 가장 높은 점수를 득한 ETF들을 살펴보겠습니다.

ㅇ USAI (상장일 2017.12.12 , 순자산 $96.5M)

    → 최근  1년, 3년, 5년 수익률은 1~2위로 좋으나, 10년 수익률은  10위로 많이 떨어집니다.

         순자산 금액이 적어 안정성이 부족해 보입니다.

ㅇ AMZA (상장일 2014.10.01 , 순자산 $454.9M)

     → 최근  1년, 3년, 5년 수익률은 1~2위로 좋으나, 10년 수익률은  순위권 밖입니다.

         순자산 금액이 적어 안정성이 부족해 보입니다.

ㅇ DGRW (상장일 2013.05.22 , 순자산 $14,663.2M)     → 최근 10년 수익률 1위, 5년 수익률 5위, 3년 수익률 7위, 1년 수익률은 순위권 밖입니다.          최근으로 올수록 수익률이 점차 떨어지고 있습니다.          하지만, 순자산 금액이 커서 안정성이 있습니다.

ㅇ DLN (상장일 2006.06.16 , 순자산 $4,648.2M)

     →  수익률 종합점수 4위로 , 최근 10년 수익률  3위, 5년 수익률 9위, 3년 수익률 9위, 1년 수익률은 순위권 밖입니다.

            최근으로 올수록 수익률이 점차 떨어지고 있습니다.

            하지만, 순자산 금액이 커서 안정성이 있습니다.

⑤ 배당 성장률(1년), (3년) TOP 10

	배당성장률(1년)	배당성장률(3년)	배당성장률(종합점수)
TOP 1	IVRA 72.34%	SMIG 38.05%	SMIG 1.0091
TOP 2	SIXA 27.26%	SIXL 24.58%	SIXL 0.9026
TOP 3	CIL 24.14%	TPHE 16.24%	IVRA 0.8799
TOP 4	SIXL 18.56%	SIXA 15.59%	SIXA 0.7866
TOP 5	USAI 8.33%	RFDA 13.47%	YLDE 0.3806
TOP 6	EFAS 6.16%	XRLV 12.85%	DHS 0.3667
TOP 7	DHS 4.51%	YLDE 12.49%	CIL 0.3479
TOP 8	YLDE 3.79%	DHS 11.58%	RFDA 0.2644
TOP 9	DGRW 3.18%	CFA 7.90%	TPHE 0.2565
TOP 10	DTD 2.72%	CDL 7.68%	CFA 0.2032

 

▶ 배당성장률에서 가장 높은 점수를 득한 ETF들을 살펴보겠습니다.

ㅇ SMIG (상장일 2021.08.25 , 순자산 $919.7.5M)

ㅇ SIXL (상장일 2020.05.11 , 순자산 $190.7M)

ㅇ IVRA (상장일 2020.12.18 , 순자산 $12.5M)

ㅇ SIXA (상장일 2020.05.11 , 순자산 $402.8M)

    → 상위 ETF 모두 상장된 지 5년도 되지 않았고, 순자산도 작습니다. 안정성이 조금 부족해 보입니다.

         그리고, 배당 성장률이 엄청 크다는 것은 상대적으로 주가가 계속 하락세라고도 볼 수 있습니다. 

⑥ 종합점수 TOP 10

 

	ETF	순자산 점수	주가수익률 + 배당수익률 점수	배당성장률 점수	실비용 점수	수익률 점수	총 점수
TOP 1	USAI	0.0026	1.0000	0.1861	0.2133	3.00	4.40
TOP 2	DIA	1.0000	0.1751	0.0784	1.0000	1.49	3.74
TOP 3	AMZA	0.0124	0.6977	0.1038	0.0734	2.68	3.57
TOP 4	DGRW	0.3995	0.1550	0.1099	0.5714	1.65	2.89
TOP 5	DHS	0.0333	0.4898	0.3667	0.4211	1.54	2.85
TOP 6	DLN	0.1266	0.3136	0.1623	0.5714	1.61	2.78
TOP 7	XRLV	0.0012	0.3946	0.1221	0.6400	1.52	2.68
TOP 8	DTD	0.0361	0.2881	0.1934	0.5714	1.52	2.61
TOP 9	IVRA	0.0003	0.5476	0.8799	0.2712	0.77	2.47
TOP 10	CDL	0.0095	0.3499	0.1352	0.4571	1.52	2.46

 

 

▶ 순자산, 주가수익률 + 배당수익률, 배당성장률, 실비용, 수익률 점수를 균등비율로 산출해 본 총점수는 위와 같습니다.

      총점수 도출 결과를 보고, 매우 놀라웠습니다.  예상치 못한, 들어보지 못한, 낯선 ETF가 TOP 10 안에 많이 있습니다.

      위의 10개 ETF 중에서, 개인적으로 DIA, DGRW, DHS, DLN 4개의 ETF를 선택하여 투자하는 것을 추천합니다.

      4개의 ETF는 상장된 지 최소 10년 이상이며, 순자산 규모도 상당하 큰 금액이기 때문입니다.

      우리의 소중한 투자금을 안정적인 ETF에 투자해야 하기 때문입니다.

 

ETF를 선정하는 기준은 투자자마다 다릅니다.

저처럼, 모든 요소마다 점수화해서 총점수를 산출할 수도 있고, 특정 요소에 가중치를 둘 수도 있습니다.

또, 특정 요소만을 고려할 수도 있습니다.

 

월배당 ETF는 장기투자를 해야, 진정한 복리의 효과를 누릴 수 있습니다.

중요한 것은 실천입니다.

지금, 월배당 ETF를 매수하고 보유하십시오.