국내 미국 나스닥 100 ETF 5종 수수료, 수익률, 분배금 등 비교 분석

Contents   · 국내 상장 미국 나스닥 100 ETF 5종 개요   · 국내 상장 미국 나스닥 100 ETF 5종 수수료(실부담비용) 비교   · 국내 상장 미국 나스닥 100 ETF 5종 분배금(배당) 비교   · 국내 상장 미국 나스닥 100 ETF 5종 수익률 비교   · 마치며     ·  [전략1]  안정성 1위 ETF 매수 전략     ·  [전략2] 수익률 1위 ETF 매수 전략     ·  [전략3] 수수료 1위 ETF 매수 전략     ·  [전략4] 종합 전략 함께 읽어보면 좋은 글   · 성공적인 ETF 투자를 위한 6가지 체크리스트   · 미국 S&P 500 지수 추종 국내 ETF 추천

 

 

최근 국내 투자자들 사이에서 미국 기술주에 대한 관심이 높아지면서, 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF들이 주목받고 있습니다. 이에, 국내 주식시장에 상장된 미국 나스닥 100을 추종하는 ETF에 대해 알아보겠습니다.

 

먼저, 국내 시장에 상장된 미국 대표 3대 지수인 나스닥 100 지수에 투자하는 ETF는 환헤지, 선물, 레버리지, 커버드콜, 인버스를 제외하면, 5종 정도입니다. ACE, KODEX, RISE, SOL, TIGER로 각 증권사마다 있는데요.

하나씩 비교 분석해 보겠습니다.

 

 

국내 상장 미국 나스닥 100 ETF 5종 개요

	ACE 미국나스닥100	KODEX 미국나스닥100	RISE 미국나스닥100	SOL 미국나스닥100	TIGER 미국나스닥100
운용사	한국투자신탁운용	삼성자산운용	KB자산운용	신한자산운용	미래에셋자산운용
상장일	2020.10.29	2021.04.09	2020.11.06	2024.03.12	2010.10.18
순자산(AUM)	14,287억원	20,933억원	10,304억원	413억원	48,039억원
현재가	24,170	21,145	23,455	13,320	140,785

 

먼저 운용사, 상장일, 자산규모 등입니다.

위와 같이 총 5종의 미국 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF가 국내 시장에 상장되어 있습니다.

이중에, TIGER 미국 나스닥 100 ETF가 2010년에 상장되어 가장 오랜 역사를 가지고 있습니다.

그리고, 순자산(AUM)도 48,039억 원으로 가장 큽니다.

상장일과 순자산으로 보았을 때, 미국 나스닥 100 추종 ETF를 매매할 계획이라면, TIGER 미국 나스닥 100이 적합해 보입니다.

 

ETF 선택 시에는 내가 원하는 시점에 원하는 가격에 매매를 할 수 있어야 합니다. 그래서, 순자산이 클수록 유리합니다.

하지만, 1주당 가격도 함께 고려해야 합니다.

실제로, TIGER 미국 나스닥 100 ETF는 1주당 140,785원으로 다른 ETF에 비해 가격이 꽤 높은 편입니다.

무려 6~7배 차이가 나고 있어서, 거래량도 함께 살펴보면 좋겠습니다.

 

 

국내 상장 미국 나스닥 100 ETF 5종 수수료(실부담 비용) 비교 분석

	ACE 미국나스닥100	KODEX 미국나스닥100	RISE 미국나스닥100	SOL 미국나스닥100	TIGER 미국나스닥100
총 보수	0.0700%	0.0062%	0.0062%	0.0500%	0.0068%
TER	0.1600%	0.1100%	0.1400%	0.3600%	0.1900%
실비용	0.1937%	0.1882%	0.1924%	0.5796%	0.2168%

○ 총 보수 = 운용보수 + 신탁보수 + 사무관리보수 + 지정참가회사보수

○ TER(Total Expense Ratio) = 총 보수 + 기타 비용

○ 실비용 = TER + 매매중개수수료

 

KODEX 미국 나스닥 100 ETF가 실비용 0.1882%로, 가장 경쟁력이 있음을 보여줍니다.

RISE 미국 나스닥 100 ETF 0.1924%, ACE 미국 나스닥 100 ETF 0.1937% 로 근소한 차이를 보이고 있습니다.

하지만, TIGER 미국 나스닥 100 ETF 0.2168% , SOL 미국 나스닥 100 ETF 0.5796%으로 상대적으로 실비용 부담이 큽니다.

 

 

국내 상장 미국 나스닥 100 ETF 5종 분배금(배당) 비교 분석

	ACE 미국나스닥100	KODEX 미국나스닥100	RISE 미국나스닥100	SOL 미국나스닥100	TIGER 미국나스닥100
연간 배당률	0.52%	-	0.55%	0.49%	0.41%
최근배당	35원 (2025.01.24)	-	38원 (2024.12.27)	25원 (2025.01.24)	70원 (2025.01.24)
월배당	X	X	X	X	X

 

KODEX 미국 나스닥 100 ETF는 아직 분배금 정보가 존재하지 않습니다.

최근 TR형에서 PR형으로 변경하면서, 곧 분기배당 하는 것으로 예정되어 있습니다.

 

나머지 ETF들의 배당률은 0.41% ~ 0.55% 정도로 크지 않습니다.

기술주 중심의 미국 나스닥 100은 배당을 지급하기보다는 재투자를 통한 기업 성장을 더 추구하는 경향이 반영된 것으로 보입니다. ETF 5종 모두 월배당은 아닙니다.

 

따라서, 미국 나스닥 100 ETF는 구성종목들의 특성을 고려했을 때, 분배율을 ETF 선택의 기준으로 삼기에는 맞지 않아 보입니다.

또, 어쩌면 최근 불거진 절세계좌에서 이중과세 문제까지 고려한다면, 배당보다는 성장 중심의 ETF를 선택하는 것이 조금 더 좋은 선택일 것 같습니다.

 

 

국내 상장 미국 나스닥 100 ETF 수익률 비교 분석

	ACE 미국나스닥100	KODEX 미국나스닥100	RISE 미국나스닥100	SOL 미국나스닥100	TIGER 미국나스닥100
1개월	2.33%	2.42%	2.67%	2.50%	2.37%
3개월	9.98%	10.02%	10.15%	9.93%	9.92%
6개월	20.12%	20.24%	20.34%	19.96%	20.06%
1년	35.77%	36.11%	36.15%		35.78%
3년	23.94%	24.15%	24.01%		23.91%
5년					22.56%
10년					21.02%

 

5종 ETF 중에, RISE 미국 나스닥 100 ETF가 1월, 3개월, 6개월, 1년 의 수익률이 가장 좋았으며,

KODEX 미국 나스닥 100 ETF가 뒤를 바짝 쫓아가고 있습니다.

 

동일 지수를 추종하기 때문에, RISE 미국 나스닥 100 ETF와 KODEX 미국 나스닥 100 ETF의 수수료가 가장 저렴한 편이어서, 수익률이 좋게 나오는 게 아닌가 싶습니다.

 

5종 ETF 중에서, TIGER, KODEX, RISE, ACE의 성과들을 그래프로 확인해 보겠습니다.

 

 

 

마치며

최근 1년간 미국 기술주는 엄청난 상승을 보였음을 확인할 수 있습니다.

그러면, 어떤 미국 나스닥 100 ETF를 선택할 것인가? 

수수료 측면, 안정성 측면, 수익률 측면에서 두루 살펴보았습니다.

 

[전략1]  안정성 1위 ETF 매수 전략

상품의 안정성을 가장 많이 고려한다면, 가장 오래전에 상장했고, 순자산이 가장 큰 TIGER 미국 나스닥 100 ETF를 추천드립니다. 

 

[전략2] 수익률 1위 ETF 매수 전략

투자자의 개인적인 성향에 따라, ETF를 선택하는 기준은 다를 것입니다.

수익률 측면을 가장 많이 고려한다면, RISE 미국 나스닥 100 ETF와 KODEX 미국 나스닥 100 ETF 중에 선택하는 것을 추천드립니다.

 

[전략3] 수수료 1위 ETF 매수 전략

투자기간이 길면 길수록 수수료는 수익률에 엄청난 영향력을 발휘하게 됩니다.

수수료율 측면을 가장 많이 고려한다면, KODEX 미국 나스닥 100 ETF와 RISE 미국 나스닥 100 ETF 중에 선택하는 것을 추천드립니다.

 

또 수수료는 운용사들의 경쟁이 치열해질수록 낮아질 것입니다.

그때마다 가장 저렴한 수수료를 보이는 ETF를 매수하는 전략도 추천드립니다.

동시에, 기존 보유 ETF는 매도하지 않습니다. 매도에 따른 세금이 발생할 것이기 때문입니다.

 

[전략4] 종합 전략

안정성, 수익률, 수수료 모두를 고려한다면, TIGER, RISE, KODEX를 1/3 씩 매수하는 전략을 추천드립니다.

TIGER 미국 나스닥 100 ETF를 매수함으로써 안정성 측면을 고려하고,

RISE 미국 나스닥 100 ETF와 KODEX 미국 나스닥 100 ETF를 함께 매수함으로써, 수익률과 수수료 측면을 고려할 수 있습니다.

또, 향후 운용사들의 수수료 인하 경쟁이 치열해질 것을 예상하여, 3종 ETF를 모두 매수한다면, 수수료가 하향 평준화될 수 있기 때문입니다.

 

 

이상으로, 국내 상장된 미국 나스닥 100 ETF들을 살펴보았습니다.

무엇보다 중요한 것은 ETF를 매수하는 것입니다.

지금 매수하여, 장기 보유하는 것을 추천드립니다.

 

 

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