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미국 S&P500 지수는 전 세계 투자자들이 가장 선호하는 대표 주가지수 중 하나입니다.
국내에서도 다양한 운용사에서 S&P500 지수 추종 ETF를 출시하여 치열한 경쟁을 펼치고 있습니다.
S&P500 지수를 추종하는 국내 ETF를 다양한 관점에서 비교해 보겠습니다.
1. S&P500 지수를 추종하는 국내 ETF 리스트
1. TIGER 미국S&P500 ETF (360750)
2. KODEX 미국S&P500 ETF
3. ACE 미국S&P500 ETF (360200)
4. RISE 미국S&P500 ETF (379780)
5. SOL 미국S&P500 ETF (433330)
6. WON 미국S&P500 ETF (444490)
7. KIWOM 미국S&P500 ETF (449770)
8. PLUS 미국S&P500 ETF (429760)
2. 수수료 측면
먼저, 수수료 측면에서 비교해 보겠습니다.
흔히, 총보수율 또는 총보수비용비율(TER)로 광고를 많이 하여, 투자자로 하여금 혼돈을 야기하곤 합니다.
투자 관점에서 볼 때, 투자자가 실제로 부담하는 총비용률을 봐야 합니다.
< ETF별 실비용 비교>
| ETF 명 | 운용사 | 총보수 | TER | 실비용 | 순위 |
| RISE 미국S&P500 | KB자산운용 | 0.0100% | 0.1000% | 0.1633% | 1 |
| ACE 미국S&P500 | 한국투자신탁운용 | 0.0700% | 0.1400% | 0.1725% | 2 |
| TIGER 미국S&P500 | 미래에셋 | 0.0068% | 0.1500% | 0.2013% | 3 |
| KODEX 미국S&P500 | 삼성자산운용 | 0.0099% | 0.0900% | 0.2349% | 4 |
| SOL 미국S&P500 | 신한자산운용 | 0.0500% | 0.1400% | 0.2402% | 5 |
| KIWOM 미국S&P500 | 키움투자자산운용 | 0.0210% | 0.1200% | 0.2892% | 6 |
| WON 미국S&P500 | 우리자산운용 | 0.0500% | 0.2000% | 0.3240% | 7 |
| PLUS 미국S&P500 | 한화자산운용 | 0.0700% | 0.3500% | 0.6370% | 8 |
＊실비용 : 실제 투자자가 부담하는 총비용률 = TER + 매매중개수수료율
＊TER : 총보수 비용 비율(Total Expense Ratio) = (총보수 + 기타 비용) / 순자산
＊기준일 : 2024.12.31
▶ 분석 : 미국 S&P500 지수 추종 ETF는 비교적 장기투자가 적합한 상품이기에, 투자자가 실제로 부담하는 비용이 적을수록 적습니다. 투자기간이 길어지면, 복리효과로 인해 수익금의 차이가 매우 커지기 때문입니다.
총 8개 중에서 상위 4개 RISE 미국S&P500, ACE 미국S&P500, TIGER 미국S&P500, KODEX 미국S&P500 가 상대적으로 우수해 보입니다.
3. 안정성 측면
ETF를 선택할 때, ETF의 자산규모와 상장일도 함께 살펴봐야 합니다.
자산규모가 너무 적거나 상장된 지 얼마 되지 않았다면, 해당 ETF가 안정적이다고 판단하기에는 이르기 때문입니다.
< ETF별 순자산(AUM), 상장일 비교>
| ETF명 | 운용사 | 순자산(AUM) | 상장일 | 순위 |
| TIGER 미국S&P500 | 미래에셋 | 79,770억 원 | 2020.08.07 | 1 |
| KODEX 미국S&P500 | 삼성자산운용 | 38,533억 원 | 2021.04.09 | 2 |
| ACE 미국S&P500 | 한국투자신탁운용 | 18,667억 원 | 2020.08.07 | 3 |
| RISE 미국S&P500 | KB자산운용 | 8,901억 원 | 2021.04.09 | 4 |
| SOL 미국S&P500 | 신한자산운용 | 1,446억 원 | 2022.06.21 | 5 |
| KIWOM 미국S&P500 | 키움투자자산운용 | 884억 원 | 2022.12.20 | 6 |
| WON 미국S&P500 | 우리자산운용 | 331억 원 | 2022.10.06 | 7 |
| PLUS 미국S&P500 | 한화자산운용 | 227억 원 | 2022.05.31 | 8 |
▶ 분석 : 순자산과 상장일을 종합해 보면, 상장일은 모두 2~4년 정도여서, 대동소이합니다.
자산규모가 1조 이상인, TIGER 미국S&P500, KODEX 미국S&P500, ACE 미국S&P500 3개 ETF가 안정성 측면에서 우수해 보입니다.
4. 수익률 측면
수수료, 안정성 측면을 고려해보았을 때, 8개 ETF 중에 4개 ETF로 추려집니다.
마지막으로 수익률을 확인해 보겠습니다.
1개월, 3개월, 6개월, 1년, 3년으로 각각 비교해 보겠습니다.
4개 ETF를 동시에 비교할 수 있는 기간이 최대 3년이기 때문입니다.
수익률 정보는 ETF CHECK 사이트를 참조하였습니다.
○ 최근 1개월 수익률 비교
○ 최근 3개월 수익률 비교
○ 최근 6개월 수익률 비교
○ 최근 1년 수익률 비교
○ 최근 3년 수익률 비교
위의 그래프를 표로 정리해 보겠습니다.
< 수익률 비교표 >
| 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 | |
| KODEX 미국S&P500 | 1.41% | 6.26% | 21.85% | 35.02% | 68.60% |
| ACE 미국S&P500 | 1.40% | 6.19% | 21.66% | 34.87% | 68.20% |
| RISE 미국S&P500 | 1.41% | 6.17% | 21.84% | 35.01% | 67.84% |
| TIGER 미국S&P500 | 1.39% | 6.18% | 21.69% | 34.85% | 67.62% |
▶ 분석 : KODEX 미국S&P500 ETF가 최근 1개월, 최근 3개월, 최근 6개월, 최근 1년, 최근 3년 모두 수익률 측면에서 1위를 보이고 있습니다.
5. 결론 : 어떤 미국S&P500 ETF를 어떻게 선택할 것인가?
[ 전략 1 ] 수익률 1위 ETF 매수 전략
수수료 측면, 안정성 측면, 수익률 측면에서 두루 살펴보았습니다.
투자자의 성향에 따라, ETF를 선택하는 기준은 다를 것입니다.
수익률 측면을 가장 많이 고려한다면, KODEX 미국 S&P500 ETF를 추천드립니다.
[ 전략 2 ] 수수료 1위 ETF 매수 전략
기간이 길면 길수록 수수료는 수익률에 엄청난 영향을 끼치게 됩니다.
4개의 ETF 모두 상장한 지 채 10년도 지나지 않았습니다.
10년, 20년 장기투자할 계획이라면, 수수료가 제일 저렴한 RISE 미국S&P500 ETF를 추천드립니다.
또, 수수료는 운용사의 경쟁이 치열해질수록 낮아지게 되어 있습니다.
그때마다 가장 저렴한 수수료를 보이는 ETF를 매수하는 투자 전략을 가져가는 것을 추천드립니다.
다만, 기존의 보유 ETF는 매도하지 않습니다.
매도에 따른 세금이 별도로 발생하기 때문입니다.
[ 전략 3 ] 수수료 평균화 전략
수수료를 매번 체크하기 번거롭고, 어려우시다면,
위의 4개 ETF를 모두 매수하는 투자 전략을 가져가는 것을 추천드립니다.
수수료 경쟁이 치열하기에, 4개 모두 매수한다면, 수수료의 평균화가 되기 때문입니다.
이상으로, S&P500 지수를 추종하는 국내 ETF를 살펴보았습니다.
무엇보다 중요한 것 S&P500 ETF를 매수하여 장기보유 하는 것입니다.
지금 바로 매수하여 장기보유하는 것을 추천드립니다.
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